Рубрика: Бизнес

Урегулирование и разрешение налоговых споров

Урегулирование и разрешение налоговых споров

Определение категорий и понятий

Юридически не предусмотрена концепция определения разногласий или споров по поводу налогов. Под этим термином понимаются разногласия, касающиеся понимания или толкования прав и обязанностей сторон в налоговых отношениях, а также споры о законности действий, применяемых при сборе обязательных платежей (ст. 2 Налогового кодекса Российской Федерации. Российская Федерация).

Как обжаловать решения и действия налоговых органов в суде ?

Сюжеты делятся на

  • общественные (структуры ФНС или таможни)
  • и физические лица, которые намереваются платить налоги, пошлины, лица и (фискальные) агенты).

Содержание конфликтов или споров связано с источником их возникновения: юридические отчеты о компенсациях и обязательных платежах (сбор, определение), проведение контроля, обращение к заключениям, полученным в ходе налоговых проверок, действия уполномоченных лиц (должностных лиц) с возможность привлечения их к ответственности за налоговые правонарушения (Федеральный закон от 31 июля 1998 г. № 146).

Как суды рассматривают налоговые споры ?

Участниками (субъектами) налоговых отношений являются (статья 9 Налогового кодекса Российской Федерации):

  • компании и граждане, признанные законом агентами;
  • структура федеральной налоговой службы;
  • таможенные объекты.
  • граждане и компании, юридически признанные плательщиками сборов или обязательных платежей в бюджет, налогов;

Эти субъекты выступают в отношениях как участники или инициаторы конфликтов, связанных с обязательными платежами в бюджет.

Несогласие с учетом обязательств и прав участников отношений (граждан, организаций) в отношении решений государственных органов / уполномоченных лиц в случае их несоответствия (предполагаемому) закону (ст. 46, ст. 198 ГПК РФ) часто предмет споров).

Права и обязанности плательщиков, которые часто являются предметом споров, отражены в Налоговом кодексе Российской Федерации (ст. 21, ст. 23, ст. 24).

Важно! Возникновение разногласий между сторонами в правоотношениях происходит не только в отношении соблюдения и правильности их обязанностей или прав. Причины — претензии к законности актов о платежах и налогах в бюджет и других положений, их связь с (нормативными) документами, имеющими большее юридическое значение.

Арбитражная практика по налоговым спорам

Арбитражная практика в налоговых спорах решает совсем другие задачи. Для юристов не секрет, что в налоговом кодексе есть пробелы и недочеты. Это говорит о том, что вся налоговая система в России еще не полностью сформирована и не отвечает некоторым целям и задачам.

Случаи нарушения налогового законодательства

Налоговые споры с участием государственных органов в составе арбитража зачастую непредсказуемы. Поэтому необходимо хорошо изучить арбитражную практику в налоговых спорах.

Есть много самых распространенных дел о налоговых нарушениях, по которым вы обращаетесь в суд.

Согласно анализу практики арбитражных разбирательств, 5-6 лет назад обычным делом были следующие ситуации:

  • ситуации, связанные с экономической целесообразностью затрат по единому социальному налогу;
  • ситуации, касающиеся срока давности по взысканию пеней и налогов.
  • ситуации, связанные с получением налогоплательщиком вычетов по НДС;

А статистика прошлых лет говорит о том, что очень часто в судах рассматриваются следующие дела:

  • ситуации, связанные с экономической целесообразностью взимания корпоративного подоходного налога;
  • ситуации по применению ЕНВД.
  • ситуации, связанные с экономической целесообразностью начисления налога на доходы физических лиц;

Критерии и классификация налоговых разногласий

В зависимости от того, кто из участников начал оспаривать ту или иную проблему во взаимоотношениях сторон, налоговые конфликты делятся на возникшие по инициативе:

  • платить платежи или обязательные бюджетные сборы, агенты;
  • таможенные учреждения или ФНС.

По признаку (предмету) различают виды споров:

  • об обязательствах, о правах субъектов налоговых отношений (оспаривается);
  • о законности использования нормативного документа, касающегося налогов (сборов), бездействия или неправомерных действий уполномоченных лиц.

В зависимости от начисленных сумм конфликты делятся на конфликты, связанные с:

  • прямые отчисления, их расчет и выплаты;
  • косвенные платежи, их расчет и перечисление.

Предметом требований может быть заявление о:

  • несогласие с отказом надзорного органа в возврате перечисленных сверхнормативных сумм;
  • признание (по результатам проверки) неправомерными действиями Федеральной налоговой службы;
  • начисление процентов за просрочку перечисления денежных средств с баланса.
  • обеспечение мер;
  • признание работы контрольной структуры несовместимой с законом;

По способу разрешения ситуации они делятся на:

  • подлежат судебному расследованию (в суде общей юрисдикции, арбитражном, конституционном);
  • разрешено в административном порядке (досудебное производство.

Почему не стоит заниматься налоговым арбитражем самостоятельно?

  • Не переоценивайте своих сотрудников

    Мы уверены, что вашим сотрудникам есть чем заняться, кроме прохождения проверок и выяснения отношений с налоговыми органами. Дополнительная нагрузка не только повлияет на качество их основной работы, из-за нехватки времени, а иногда и отсутствия необходимых знаний, ваши сотрудники будут испытывать стресс от взаимодействия с налоговыми органами и будут нуждаться в профессиональной поддержке.

    Между тем, предоставляя профессиональные услуги по поддержке проверок и обжалованию решений налоговых органов, мы ставим под угрозу не только нашу репутацию, но и свои доходы, поэтому мы очень заинтересованы в положительном результате. Важно понимать, что налоговые поверенные — это не просто юристы. Сопровождение выездных и налоговых проверок, налоговых споров требует специальных знаний и узкой специализации, поскольку характер спора и стратегия защиты основаны на сочетании экономической сущности сделки, налогового процессуального права и арбитража. Кроме того, чем разнообразнее опыт налогового юриста, тем больше шансов на победу. Часто бывает необходимо восстановить бухгалтерию для подготовки к прохождению аудита, либо помощь квалифицированных бухгалтеров, аудиторов, и здесь у нас есть необходимые человеческие ресурсы для успешного выполнения таких проектов.

  • легко напортачить — потом сложнее исправить

    Налоговая служба любит «цепляться» за мелочи, проводить различные расследования и так далее, чтобы отсрочить рассмотрение дела или найти дополнительные источники дополнительной нагрузки. Специалиста, не знающего всех тонкостей, легко запутать, заставить его последовать совету инспектора, преследующего свою цель — взимать как можно больше дополнительных гонораров. У нас было много случаев, когда мы отговаривали клиентов выполнять незначительные и даже незаконные налоговые требования, тем самым экономя время и деньги за счет сокращения времени на проведение аудита. Здесь важна мера, и чтобы предоставить больше документов, связывание связей не значит лучше и, как говорится, может быть использовано против вас. Готовим любой документ, требуемый инспекцией ФНС, любые разъяснения с точки зрения положительного влияния на результат.

  • Оставайтесь в хороших отношениях с налоговым инспектором

    Наверняка ваш бухгалтер часто общается с налоговой по вопросам бизнеса и ему важно поддерживать хорошие отношения с инспекцией. Передав решение этой проблемы третьей стороне, вы позволите своим сотрудникам избежать потенциального налогового спора.

Мероприятия Налоговый контроль: кейсы для руководителей и бухгалтеров 19 августа 2021 г. 11:00

Расходы на ремонт

Еще одно историческое решение было принято Верховным судом в феврале по делу Metran Industrial Group (№ A76-8895 / 2019). Эта организация арендовала нежилые помещения и вложила средства в их восстановление: отремонтировали шахту лифта, обновили вентиляцию, сантехнику, освещение, отопление, поменяли окна и отделку. Арендодатель согласился на изменения, но никак не компенсировал их. Налоговые органы расценили это как «подарок» арендодателю и запретили амортизацию стоимости ремонта. По НДС и подоходному налогу это составило около 18,7 миллиона долларов.

VS согласовала с налоговой администрацией, что, как правило, расходы в виде остаточной стоимости неотделимых улучшений не подлежат единовременному списанию при возврате, а НДС, ранее удержанный арендатором, подлежит возмещению. С другой стороны, судьи указали исключения из этого правила, когда остаточная стоимость может быть учтена в составе расходов, а НДС не подлежит уплате.

Включение «недооцененной» части имущества в налог на прибыль возможно, если арендатор докажет, что:

  • у налогоплательщика было намерение и возможность возмещения затрат за счет использования арендованного имущества в течение срока аренды;

  • у налогоплательщика возникла разумная и экономически обоснованная необходимость расторгнуть договор аренды до истечения срока полезного использования улучшений, в том числе в связи с объективным изменением условий эксплуатации.

  • улучшения и расходы на них были необходимы для бизнеса налогоплательщика;

Верховный суд занял довольно консервативную и жесткую позицию по этому делу, исходя из презумпции недобросовестности налогоплательщиков. В то же время определение VS дает четкий и понятный алгоритм опровержения недобросовестности. Таким образом, Верховный суд повысил определенность в вопросе налогообложения таких сделок, чего не хватало в контексте неоднородной арбитражной практики. Но это не решает полностью проблему, потому что критерии, которые предлагают оценить Вооруженные силы, во многом субъективны.

Судебное рассмотрение конфликтов

Заинтересованное лицо (организация, частный предприниматель) вправе подать жалобу в суд о признании незаконных действий или наличия бездействия уполномоченных лиц, правовых актов (полностью или частично). Срок подачи заявления — 3 месяца (ст. 198 АПК).

Форма и содержание заявки определяются АПК (статья 199), при этом заявитель может изменить заявку (основание, размер заявки), подав дополнительное заявление, а само заявление подается в отделении ФНС.

Процесс начинается после того, как уполномоченный орган принял заявку.

Налоговый орган может подать претензию в течение 60 дней после просрочки платежа или обязательных бюджетных санкций, и могут возникнуть вопросы о:

  • удерживать доход, полученный от незаконных действий;
  • закрытие организации;
  • проверка недействительности операции.
  • оплата штрафов, связанных с административными правонарушениями;

Важно! Ответчик может признать все или часть полученных требований. Вы можете подать встречный иск в налоговой структуре (статья 132 ЗПК).

Налоговая реконструкция

Еще одно уточнение касается вопроса финансовой реконструкции. Это когда налогоплательщик, использовавший схемы уклонения от уплаты налогов, платит в бюджет столько, сколько добросовестный человек заплатил бы в такой же ситуации.

С момента появления искусства. 54.1 ТУИР в 2017 году налоговая служба высказалась против «бюджетной реконструкции». В нем были выставлены дополнительные «штрафные» обвинения, зачастую превышающие размер обязательств добросовестного лица в той же ситуации. Верховный суд с этим не согласился и неоднократно подчеркивал недопустимость поверхностного подхода при рассмотрении таких дел.

Поэтому ФНС пришлось скорректировать свою позицию. Теперь налоговые органы используют метод расчета и выясняют, сколько налога компания не уплатила в бюджет, и взимают дополнительный налог не более этой суммы. И если налогоплательщик не проявил усмотрения, но, тем не менее, понес реальные затраты по сделке, а расходы и удержания можно рассчитать на основании документов реального исполнителя сделки, то возможна налоговая реконструкция.

При этом ведомство, как обычно, поставило условия подачи заявки на реконструкцию — поставило ее в зависимость от добросовестности должника.

Подход налоговой администрации к налоговой реконструкции вскоре был одобрен Верховным судом. Спустя два месяца совнархоз обратился к практике применения ст. 54.1 ТУИР и представил новые разъяснения по этому поводу.

В майском решении по делу ООО «Фирма Мэри» (№ А76-46624 / 2019) военные поддержали государство. Судьи совнархоза пришли к выводу, что компания сама организовала режим уклонения от уплаты налогов и не помогла разобраться в реальности проводимых операций ни во время проверки, ни в ходе дальнейшего судебного разбирательства. В таких условиях организация не имеет права на «фискальную реконструкцию», — отметил В.С. Судьи признали правильным дополнительное обеспечение более 92 миллионов рублей налогами «Дитта» Мария».

Предполагаемый метод уплаты налогов должен быть доступен тем налогоплательщикам, которые участвовали в схеме, но не документировали транзакции, отметила Sun. Это происходит чаще, если компания не участвовала в схеме уклонения от уплаты налогов и не извлекала выгоду из нее сам, но выбрал не того партнера и не проявил должной осмотрительности. Право на вычет фактически понесенных расходов по определению налога на прибыль также принадлежит тем компаниям, которые способствовали сокращению убытков казны и раскрыли информацию и документы, позволяющие идентифицировать эффективного подрядчика по контракту, обложить его налогом а затем вывести операции из «теневого» оборота.

Существует безупречная, но относительно последовательная система критериев оценки налоговых льгот, которая, возможно, впервые была унифицирована между Федеральной налоговой службой и Верховным судом. Налоговые органы и нижестоящие суды уже начали применять соответствующие подходы в своей работе.

Еще больше налоговых споров мы рассмотрим на нашем бесплатном вебинаре 26 августа. Регистрация .

Досудебный способ урегулирования

С начала 2009 года в законодательном порядке применяется досудебный вариант разрешения споров между участниками налоговых отношений (налогоплательщиком, налоговым органом, агентом) (статья 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Без предварительного исполнения указанной обязательной процедуры подача жалобы в судебный орган не допускается (ст. 101 Налогового кодекса РФ).

Законодательно предусмотрен административный способ рассмотрения жалоб в случае несогласия с документами, полученными в результате проверок Федеральной налоговой службы. Принятые решения касаются налоговых преступлений, их ответственности.

Выводы инспекционных структур ненормативного характера (например, о запрете операций по счетам, об отказе в возврате НДС) могут быть обжалованы в суде при отсутствии предварительной административной проверки. Допускается возможность подачи жалобы в вышестоящий орган и в суд одновременно.

Без проведения расследования допускается подача жалобы в суд на следующие документы, выданные налоговыми органами:

  • отказы (в использовании вычетов; в перечислении / возмещении излишне уплаченной (взысканной) суммы);
  • решения (о наложении ареста на имущество организации; о запрете размещения (операций) на банковских счетах).

Изменения не коснулись порядка подачи жалоб в связи с обжалованием ряда действий или бездействия должностных лиц структур ФНС (ст. 101 Налогового кодекса РФ).

Особенности досудебного обжалования

Общие положения, касающиеся порядка подачи жалоб в связи с правовыми (ненормативными) актами, действиями уполномоченных лиц налоговых структур, определены в Налоговом кодексе Российской Федерации (ст. 101, ст. 139–141).

Апелляция должна быть подана в орган, вынесший оспариваемое решение, до дня вступления в силу акта с оспариваемой оговоркой. Несоблюдение срока исключает возможность обращения за разрешением конфликта. Учреждение, получившее жалобу, обязано перенаправить материалы в вышестоящий орган в течение 3 дней с момента получения заявления.

В результате изучения полученных данных спорным решением может быть:

  • частично или полностью изменены или удалены;
  • отменен, но принято новое решение;
  • отменен и производство закрыто.
  • оставить без изменений, значит, жалоба не удовлетворена;

Если в течение установленного законом срока результаты проверки не были обжалованы, запрос может быть перенаправлен в вышестоящий налоговый орган. Срок отправки — 12 месяцев со дня принятия оспариваемого решения (статья 101, статья 139 Налогового кодекса Российской Федерации). Решение готовится в течение 30 дней с момента получения заявки, при необходимости срок продлевается (на 15 дней). Результат сообщается плательщику в письменной форме.

Для подачи жалобы нет юридической формы, но необходимо соблюдать некоторые требования, в том числе:

  • в виде доказательств допускается приложить документы по спорному вопросу, прецеденты арбитражной практики, объяснения Минфина РФ, подтверждающие обоснованность иска;
  • желательно указать подробные контактные данные заявителя (почтовый и электронный адрес, номера телефонов);
  • жалоба от организации должна быть подписана руководителем компании или сотрудником, уполномоченным на совершение определенных действий, к жалобе прилагается нотариальная доверенность на представительство.
  • заявления должны быть четко аргументированы и сформулированы;

Судебный порядок обжалования ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) налоговых органов и их должностных лиц

После того, как предварительные процедуры разрешения налоговых споров исчерпаны, граждане, организации и другие лица имеют право обратиться в суд для защиты своих законных прав и интересов.

Акты налоговых органов ненормативного характера, действия или бездействие их должностных лиц могут быть обжалованы в вышестоящий налоговый орган и (или) в суд в порядке, установленном Налоговым кодексом Российской Федерации и соответствующим процессуальным законодательством законодательства РФ (п. 1 ст. 138 Налогового кодекса РФ).

Апелляция в арбитражный суд в соответствии со статьей 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подается в форме:

  • декларации — в делах, вытекающих из административных и иных общественных отношений, в случае несостоятельности (банкротства), в особом производстве, в судебном порядке и в иных случаях, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации;
  • жалобы — при обращении в арбитраж апелляционной и кассационной инстанций, а также в иных случаях, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами.
  • исковое заявление — по хозяйственным спорам и другим делам, возникающим из гражданско-правовых отношений;

Производство в арбитражном суде первой инстанции

Дела об обжаловании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) налоговых органов, должностных лиц, ущемляющих права и законные интересы лиц в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, рассматриваются арбитражным судом в порядке с общими правилами рассмотрения жалоб, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с характеристиками, установленными главой 24 СПС РФ.

Производство по делам об обжаловании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) налоговых органов, должностных лиц возбуждается на основании заявления заинтересованного лица, подавшего заявление в арбитражный суд с ходатайством о судебном разбирательстве признания недействительными ненормативных актов либо признания незаконными решений и действий (бездействия) этих органов и лиц (п. 2 ст. 197 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о признании недействительными ненормативных правовых актов, решений и неправомерных действий (бездействия) налоговых органов, должностных лиц, если они считают, что ненормативный правовой акт оспаривается, решение и действие (бездействие):

  • незаконно возлагать на них какие-либо обязательства;
  • создавать иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.
  • не соблюдать закон или иной нормативный акт и нарушать свои законные права и интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности;

Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданин или организация узнают о нарушении их законных прав и интересов, если иное не предусмотрено федеральным законом. Несоблюдение срока подачи заявления по уважительной причине может быть восстановлено судьей (п. 4 ст. 198 ГПК РФ).

Дела об обжаловании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) налоговых органов, должностных лиц рассматриваются судьей только в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления соответствующего запроса в арбитражный суд, в том числе срок на подготовку дела к судебному разбирательству и вынесение решения по делу, если иной срок не установлен федеральным законом. Указанный срок может быть продлен на основании мотивированного заявления суда, рассматривающего дело, председателем арбитражного суда, максимум до шести месяцев в связи с особой сложностью дела, со значительным количеством участников в арбитражный процесс (ст. 1 200 АПК РФ).

Решение по делу об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) налоговых органов, должностных лиц принимает арбитражный суд по правилам, установленным главой 20 Арбитражного кодекса Российской Федерации.

Производство по пересмотру судебных актов арбитражных судов

Не вступившее в законную силу решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционной инстанции. Апелляционная жалоба может быть подана в течение одного месяца со дня принятия обжалуемого решения арбитражным судом первой инстанции (статья 259 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Решение третейского суда первой инстанции, вступившее в силу, независимо от того, подлежало ли это решение пересмотру в апелляционном третейском суде или если апелляционный третейский суд отказался восстановить утраченный срок для обжалования, и решение арбитражного суда апелляционное заявление может быть обжаловано полностью или частично в кассационном порядке или частично, за исключением случаев, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, лицами, участвующими в деле, а также иными лицами в случаях, предусмотренных Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации (статья 273 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Кассационная жалоба может быть подана в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в силу постановления, решения или постановления оспариваемого арбитража, если иное не предусмотрено (статья 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Вступившие в законную силу судебные акты, указанные в части 3 части 1 статьи 308 АПК РФ, могут быть рассмотрены в порядке надзора Президиумом Верховного Суда Российской Федерации по надзорным жалобам лиц, участвующих в деле и другие лица, указанные в статье 42 ЗПК РФ.

Налоговая оговорка

В споре между ОАО «Фармамед» и ООО «Нижфарм» (№ А40-198919 / 2019) Экономический совет Вооруженных сил разрешил взыскать с продавца долга 1,8 млрд руб., Образовавшегося в результате дальнейшего налогообложения.

Фармамед продал свой эксклюзивный товарный знак Нижфарму через сеть иностранных компаний за € 131 млн. Налоговый инспектор установил, что включение иностранных компаний в сделку было направлено на избежание уплаты подоходного налога, и взыскал дополнительные расходы. При этом договор сторон требовал уплаты всех налогов с покупателя. Но это не помогло «Фармамеду» оспорить дополнительное положение, поэтому он решил отсудить эквивалентную сумму у своего коллеги. 

Две инстанции договорились о взыскании с продавца задолженности, образовавшейся из-за уплаты налога. Но Суд по интеллектуальным правам с этим не согласен. Верховный суд объяснил это смоделированным характером сделок. Судья также установил, что продавец участвовал в создании режима уклонения от уплаты налогов, поэтому дополнительный сбор не следует рассматривать как существенное обстоятельство, влияющее на цену.

Судьи Верховного суда пришли к выводу, что недействителен только предмет сделки — ведь в купле-продаже участвовали российские компании. Ценовое условие и порядок его формирования должны оставаться в силе между реальными контрагентами. Суд подтвердил, что налоговые оговорки могут оставаться в силе в случаях, когда их действие связано с последствиями уклонения от уплаты налогов.

Примеры документов

Пример решения об отмене решения, ранее принятого налоговым органом PDF, 1,14 МБ Пример решения по апелляции PDF, 2,38 МБ

Источники

  • https://www.audar-urist.ru/articles/80/sudebnaja-praktika-po-nalogovym-sporam
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/517887/
  • https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/jud_settlement/
  • https://pravovest-audit.ru/nashi-statii-nalogi-i-buhuchet/trial/
  • https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/nalogovye-spory/

[свернуть]

Условия подписания и нюансы важные для принципала в агентском договоре

Понятие

Агентский договор — это особый вид договора.

Его определение, а также основные условия, которые должны быть включены в договор, можно найти в Гражданском кодексе Российской Федерации (часть вторая, статьи 1005-1011).

Суть агентского соглашения заключается в совершении агентом (третьим лицом) определенных действий от вашего имени или от его имени (если вы желаете указать это в соглашении) за счет ваших средств.

Например, вам нужно продать квартиру, расположенную в другом городе, у вас нет времени туда лететь, искать покупателя, начинать переговоры.

В этом случае вы можете заключить агентский договор с любым физическим лицом или организацией, занимающейся такими услугами — агентом.

в договоре необходимо прописать, что именно вы просите агента сделать от вашего имени (найти покупателя, провести с ним переговоры, заключить сделку).

Стороны агентского договора

Агентский договор двусторонний. Принципалом может выступать любой субъект гражданского права, т.е как юридические, так и физические лица, то есть заказчик и агент (исполнитель). Ограничение распространяется на государственных служащих и юридических лиц, уставы которых исключают предпринимательскую деятельность, поскольку в статье 2 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что агентская услуга является видом предпринимательской деятельности. Если агент заключает договор с третьим лицом от своего имени и за счет клиента, в этом случае агент приобретает права и обязанности (п. 2 п. 1 ст. 1005 ГК РФ). Если сделка заключается агентом с третьим лицом, при этом агент действует от имени и за счет принципала, соответствующие права и обязанности переходят к принципалу (п. 3 п. 1 ст. 1005 ГК РФ). Российской Федерации).

Агентский договор глазами налогового органа

Помимо вышеуказанных преимуществ использования агентского договора в деловой практике, он также хорошо известен регулирующим органам как инструмент налоговой оптимизации, где разделение функций принципала (владельца активов) и агента является искусственным, единственное цель только сэкономить на налоге на прибыль.

Как отличить ситуации, когда использование агентского договора оправдано и удовлетворяет истинные намерения сторон, и когда оно является искусственным?

Ответ на этот вопрос может быть основан на заключении налоговых органов. Искусственность агентского договора подчеркнут следующие обстоятельства:

  • неспособность сообщить агенту или его несоблюдение требований законодательства и / или договорных условий.
  • включение в договор обязанности агента оплатить товар не позднее определенной даты. Точно так же агент не может быть уверен, когда он продаст товары, поэтому он не может брать на себя риски принципала и переводить ему свои средства. Это условие типично для контракта на поставку, но не для агентского контракта;
  • факты передачи денежных средств комиссионером, принявшим товар к продаже до фактической продажи товара. Выше мы уже говорили, что агент действует за счет принципала и не может финансировать его за свой счет;

Можно спросить, с какой «налоговой экономией» в этом случае борется налоговая администрация, потому что при продаже продуктов агент передает налоговую систему принципалу. Следовательно, если применяется DOS, все продажи облагаются НДС и налогом на прибыль.

Однако налоговые органы заинтересованы в скорейшем исчислении и уплате налогов. Таким образом, поставка товаров агенту по договору комиссии не является продажей и в настоящее время не влечет за собой обязательства покупателя по уплате НДС и подоходного налога. Предпосылки для расчета налогов возникнут только в момент продажи товаров конечному покупателю, а это может произойти в последующие налоговые периоды.

Кроме того, если Агент получает вознаграждение в соответствии с упрощенным режимом налогообложения, переквалификация отношений поставки позволит взимать дополнительный НДС и подоходный налог с самого Агента в качестве торгового посредника.

Другой пример — использование агентского соглашения для региональных продаж.

Планируя выход в новый регион, компания ищет человека, занимающегося распространением продукции. Основными покупателями являются розничные магазины формата «магазин у дома», которые по-прежнему существуют в малых городах и сельских поселениях. Такой человек самостоятельно определяет, будет ли он работать в одиночку или нанимать подчиненных, как часто он будет посещать магазины, как он будет строить отношения с клиентами и даже будет ли у него офис или «движущееся место» в виде автомобиля.

Регистрировать таких сотрудников в штате не очень разумно, потому что Трудовой кодекс описывает процесс, а не результат работы. Компанию интересует только результат: объемы продаж, количество возвратов и жалоб клиентов. За качественное выполнение поставленных задач компания готова платить вознаграждение без какой-либо гарантированной части, что является частью агентского договора по образцу агентского договора. Таких предпринимателей может быть несколько (каждому отведена определенная территория).

Другая ситуация. Как говорится, почувствуйте разницу. В офисе производителя работает пул из 40 продавцов, которые сразу же стали индивидуальными предпринимателями. Но они все равно приходят в офис в 9 утра, уходят в 6 вечера и договариваются о программе каникул. В данном случае, скорее всего, речь идет о надуманном дизайне.

Прекращение агентского договора

Агентский договор может быть расторгнут как по общим причинам, указанным в гл. 29 ГК РФ, регулирующего договорные отношения, и особые, касающиеся агентских договоров. Эти причины содержатся в ст. 1010 ГК РФ. Также применим ряд правил, регулирующих отношения между комиссией и комиссией.

Следовательно, причинами расторжения агентского договора являются:

  • ликвидация юридического лица, выступающего в качестве агента. При этом реорганизация юридического лица не влечет за собой расторжение договора, так как обязательства реорганизованного юридического лица переходят к его правопреемнику и не требуют личного зарезервирования агентскими услугами.
  • объявить о банкротстве агента (ст. 1010 ГК РФ);
  • отказ одной из сторон от исполнения условий контракта, если срок окончания контракта не определен;
  • смерть или признание агента недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим;

Причины расторжения агентского договора связаны с изменением статуса агента. В
в случае изменения статуса доверителя агентский договор не прекращается, так как права доверителя могут
передают принцип преемственности.

Подводя итоги, следует отметить, что законодательные коллизии, сложность
договорные отношения и относительная новизна агентских отношений в России делают привлечение
составление агентского договора для профессиональных юристов — острая необходимость для потенциальных сторон договора,
ведь в случае возникновения судебного спора по агентскому договору защитите свои интересы
это будет возможно только при наличии юридически безупречного договора, учитывающего все нюансы.

Существенные условия агентского договора

Прежде всего, необходимо договориться о состоянии объекта, то есть о том, какие действия должен предпринять агент. В этом случае принципал может потребовать от агента совершить только те действия, которые можно считать законными, осуществимыми и конкретными.

Если инструкции клиента нарушают обязательные правила, установленные законом, агент может потребовать признать агентский договор недействительным. Кроме того, возможны споры с третьими сторонами, которые вели операции через агента от имени клиента. Кроме того, если агент действовал от своего имени и нес ответственность перед третьими сторонами, он может потребовать от клиента компенсации за такие убытки, если он докажет, что это вина клиента.

Конкретность в указании действий агента необходима по ряду причин:

  • агенту будет сложно доказать, что он выполнил все обязательства по контракту.
  • агент может игнорировать свои полномочия, например, выполнять те действия, которые ему не приказывал принципал;
  • в случае возникновения спора агентский договор с нечеткой формулировкой может быть признан незаключенным или переведен в другую форму (например, поставки);

Помимо списка действий агента, принципалу рекомендуется указать, на каких условиях агент должен заключить сделку с третьими сторонами и на основании какого типа контракта выполнять сделку (например, договор купли-продажи, поставки договор, аренда с выкупом имущества и др.). Гражданский кодекс не называет других существенных условий для агентского договора, но, учитывая их важность для принципала и для агента, они должны быть абсолютно согласованы. Вот несколько примеров таких важных условий.

Условие о сроке выполнения заказа агентом должно быть указано таким образом, чтобы не возникало споров между сторонами: принципал будет считать, что агент не выполнил свои обязанности, а агент будет настаивать на том, что ему еще нужно время для входа в договор с третьим лицом. Самый простой способ — указать конкретную дату, до которой агент должен выполнить заказ. Также стоит договориться о таких условиях, при которых агент должен, например, передать приобретенное у третьего лица имущество клиенту.

Вознаграждение агента может быть согласовано на фиксированной основе или в процентах от суммы сделки. При этом стоит обратить внимание на то, что интересы сторон при указании платежа в виде процентов могут не совпадать. Например, принципалу выгодно покупать товар по самой низкой цене (что естественно), но агент, который получает процент от суммы сделки, будет заинтересован в более высокой стоимости товара, поскольку тогда его вознаграждение будет быть выше.

Денежные средства, перечисленные на счет агента от третьих лиц в связи с исполнением обязательств по агентскому договору, не включаются в состав доходов (ст. 251 Налогового кодекса РФ). Доход налогового агента — это только сумма полученного от него вознаграждения агента.

также важно, чтобы стороны установили порядок урегулирования. Это может быть предоплата за услуги агента (полная или частичная); оплата после транзакции агента с третьим лицом; оплата после принятия принципалом отчета агента; оплата после того, как принципал получил товар от третьего лица; автономное удержание агентом своего вознаграждения из суммы сделки с третьим лицом и на других условиях. Здесь также необходимо предусмотреть условие о распределении дополнительных льгот в случае их возникновения (о чем мы уже говорили выше).

Еще одним условием, которое позволит принципалу проверить деятельность агента, является порядок подачи ему отчетов как во время исполнения агентского договора, так и по окончании его действия. Здесь также можно указать обязанность агента передать копии или копии договоров, заключенных с третьими лицами, принципалу.

Агентский договор для закрепления зон ответственности

Деятельность осуществляется в рамках единого юридического лица в рамках общей налоговой системы.

50/50 оборота занимают товары собственного производства и перепродажи. Это разные зоны ответственности: руководитель производства отвечает за свою территорию, менеджер по продажам отвечает за покупку товаров для перепродажи и продажу всего.

Оборот компании растет, а потому желание не быть слишком заметным и не привлекать к себе внимания естественно.

При этом собственник, который в то время выполнял функции генерального директора, желает четко определить зоны ответственности каждого старшего менеджера (в том числе за последствия несоблюдения мер безопасности при производстве, хранении).

несколько раз указывалось, что корректировка организационной структуры является подходящим моментом для изменения правовой структуры и наоборот.

Итак, агентский договор кстати. И не один, а сразу два.

Мы создаем две компании: «Производство» и «Торговый дом».

Производство — это старая основная компания, поскольку трудно пересмотреть контракт с поставщиками. Такая специфика. Но может быть другое решение.

Отношения между двумя компаниями основаны на двух разнонаправленных агентских договорах:

1. «Продакшн» становится покупателем для «Торгового дома» в части реализуемой продукции без промышленной трансформации. Как мы уже отмечали, выручка от продажи этой продукции составляет около 50 %;

2. «Торговый дом», в свою очередь, становится торговым агентом «Производство» по выпуску продукции.

Кроме того, Торговый Дом закупает часть товаров напрямую. Это сегмент, за который полностью отвечает коммерческий директор.

Для налоговых целей:

1) только:

  • комиссионное вознаграждение агентства за оказанные услуги по приобретению товаров с целью перепродажи.
  • выручка от реализации продукции собственного производства — по отпускным ценам продукции Агентом конечным потребителям;

2) выручка «Торгового дома» будет учитываться:

  • агентское вознаграждение за услуги по реализации продукции «Производство». Он должен покрывать «бонусы» менеджерам по продажам, расходы на рекламу, часть арендной платы и другие обязательные расходы компании.
  • выручка от продажи товаров, приобретенных для перепродажи;

Разделение оборота между двумя компаниями не связано с налоговыми рисками, так как:

  • кроме того, у них есть экономически оправданная цель сотрудничества друг с другом: для «Продакшн» — снизить себестоимость продаж за счет передачи функции поиска покупателей профессиональной команде менеджеров; «Торговый дом» — освобождается от взаимодействия с поставщиками, а также пытается снизить входящую цену за счет увеличения закупочной партии.
  • каждая компания независима — расположена на собственной территории, имеет свой штат, независимый руководитель.
  • обе компании находятся в ОСН, поэтому оптимизации налога на прибыль нет;

Таким образом, агентское соглашение, интегрированное в юридическую структуру компании, может решить следующие задачи:

  • делает компании менее заметными для конкурентов.
  • исключить дублирование оборотов между компаниями группы, что избавит от дополнительной налоговой нагрузки;
  • оформить отношения с территориально обособленными отделами продаж или с отдельными «продавцами». При этом сам договор может быть заключен как по модели договора заказа (в этом случае договор с покупателем будет заключен от имени заказчика), так и по модели договора комиссии (и здесь «Агент действует от своего имени»; установить характеристики организационной структуры;

Однако, как и другие инструменты, которые одновременно дают возможность достичь эффекта оптимизации, агентский договор находится в центре внимания налогового инспектора. Это не должно мешать вам использовать полезные конструкции, но заставляет тщательно и осторожно подходить к их реализации.

Ближайшие бесплатные вебинары

  • 25.08.2021 Пять способов взыскать долги: все о кредитах
  • 23.08.2021 фрагментация бизнеса 2021 года: законность, ошибки, ответственность
  • 20.08.2021 Нюансы приложения ФСБУ 5/2019 «Опись»

Источник: Центр структурирования бизнеса и налоговой безопасности taxCOACH Название: Оптимизация налогообложения Тег: Оптимизация налогообложения агентского договора Версия для печати

Термины

Чтобы вам было легче понять терминологию, используемую в Кодексе и в нашей статье, мы постараемся дать определение основным терминам.

Агент

Агент — исполнитель по агентскому договору, лицо, которое будет выполнять возложенные на него действия.

Агент может быть как физическим, так и юридическим лицом.

Иногда, если этого требует закон или постановление, агент должен иметь специальную лицензию или разрешения.

Например, если вы нанимаете агента для строительства дома, он должен иметь одобрение СРО.

Принципал

Главный из них, собственно, и есть вы.

Принципал — это лицо, в интересах которого действует агент.

Принципал — это так называемый главный менеджер или заказчик услуг агента.

Принципал несет большие риски, потому что все обязательства, которые формирует для него агент, станут его обязательствами в будущем.

Агентское вознаграждение

Агентское вознаграждение — это сервисный сбор для агента.

Эта сумма обычно указывается в контрактах отдельной строкой, она не входит в комиссию агента за выполнение вашего заказа. Это его бонус.

Субагентский договор

Контракт субагента, субагент — это контракт, который агент может заключить, доверив ваше дело другому человеку, субагенту.

Это иногда случается, когда агент — довольно крупная компания с хорошо известной репутацией — заключает агентский договор и нанимает других исполнителей — субагентов для выполнения небольших и различных других заданий.

Если для вас важно, чтобы заказ выполнял агент, вы можете указать в агентском соглашении, что работать с субагентом запрещено.

В любом случае агент остается ответственным перед вами за все действия и действия, которые будет выполнять субагент.

Доверенность

Доверенность — это документ, в котором перечислены все полномочия агента, которые вы ему предоставили.

Доверенность — обязательный элемент агентского договора.

Его необходимо оформить, даже если есть агентский договор.

В доверенности вы можете указать право делегировать выполнение заказа, если вы согласны привлечь к вашему заказу субагента.

Смежные услуги:

  • Юридические услуги для бизнеса
  • Юридическая экспертиза документов и договоров
  • Арбитражный юрист (поверенный)
  • Взыскание кредита с юридических лиц

Реальные отзывы и благодарности

Спасибо от

Благодарность от «Норд Инжиниринг»

Благодарность от ООО

Благодарность от ООО ТТИ

Благодарность от ООО

Благодарность от ООО «Тактикомм»

Рекомендательное письмо от ООО

Рекомендательное письмо от ООО «Софтрадиоком»

Благодарственное письмо от ООО

Благодарственное письмо ООО «Шинный двор

Рекомендация от ООО

Рекомендация ООО «Мантис Групп»

Благодарность от ООО

Благодарность от ООО «ИВСП»

Благодарность от ООО

Благодарность от ООО «Регарден»

Благодарственное письмо от ЗАО «НТЦ

Благодарственное письмо от ЗАО НТЦ «Радуга»

Благодарственное письмо от ООО

Благодарственное письмо от ООО «Европампс

Благодарственное письмо от ООО

Благодарственное письмо от ООО «Кедр»

Предмет агентского договора

Как и в других договорах, основным существенным условием договора является рассматриваемое условие, при отсутствии которого в соответствии со ст. 168 ГК РФ договор считается недействительным.

Предметом агентского договора могут быть как юридические действия (заключение договоров и т.д.), Так и действия фактического характера, не влекущие за собой юридических последствий (исследование рынка, деловая переписка, поиск будущих контрагентов и т.д.). При этом спектр действий, выполняемых агентом, не ограничен законом, что позволяет агенту осуществлять в интересах принципала действия, не противоречащие действующему законодательству.

Какой договор выбрать при работе через посредника

Прежде чем принять решение о выборе типа договора медиации (агентский, комиссионный, комиссионный), необходимо получить ответ на ряд вопросов:

  1. Какие действия должен и может предпринять посредник? Если разовая транзакция осуществляется через посредника, лучше всего заключить договор или поручение. При этом, если предполагается, что посреднику, помимо сделки, придется совершить какие-то юридические действия (взыскание, предъявление клиента в суд и т.д.), То договор комиссии не будет работать, потому что Комиссионер имеет право проводить только операции. Агентское соглашение позволяет агенту выполнять широчайший спектр действий в интересах клиента. Такой договор желательно заключать, когда, помимо заключения самой сделки, у агента есть и другие обязанности (например, проведение исследования рынка, организация рекламы, поиск покупателя).
  2. Какие права и обязанности есть у сторон в сделках? Посредник может действовать от своего имени (соглашение о комиссии или агентское соглашение, заключенное по модели соглашения о комиссии) или от имени клиента (агентское соглашение или агентское соглашение, заключенное по модели соглашения о комиссии). Вот пример типичной ситуации: производитель продает свою продукцию через посредника. Допустим, товар оказался ненадлежащего качества или по какой-то причине не был доставлен покупателю после получения предоплаты, покупатель подаст претензию посреднику. Обратите внимание, что если брокер действовал по договору комиссии, то он, а не производитель, также несет ответственность перед покупателем. Поэтому, если брокер не хочет брать на себя эту ответственность, ему не следует заключать договор комиссии.
  3. Какая ответственность посредника перед клиентом? Если говорить об интересах посредника, то ему выгоднее заключить агентский договор по модели заказа, так как тогда он будет отвечать только за выполнение своих функций и не будет нести ответственность за невыполнение. -осуществление операции третьими лицами. Но для клиента выгоден контракт, основанный на модели комиссионного вознаграждения, поскольку агент снова должен проявлять усмотрение при выборе контрагента. Кроме того, по данному соглашению стороны могут указать условие убеждения (ст. 993 ГК РФ). В этом случае агент несет ответственность не только за свои действия, но и за исполнение сделки третьим лицом, а в случае банкротства клиент имеет право предъявить агенту претензию о компенсации.
  4. Возможность дополнительных преимуществ для агента. Это ситуация, когда агент заключил договор на более выгодных условиях. Предположим, заказчик нанял агента для заключения контракта на поставку материалов по согласованным ценам и что агент смог сделать это по более низкой цене. Может ли агент получить эту разницу в цене в качестве дополнительной выгоды для себя? Да, если агентский договор заключен по модели комиссии. В этом случае, как правило, эта выгода должна быть разделена поровну между агентом и клиентом, но стороны могут договориться о другом коэффициенте распределения.
  5. В каких случаях посредник может отказаться от исполнения договора? Возможность одностороннего отказа посредника от договора предусмотрена договором подряда, а также договором комиссии или агентским договором, в котором не указывается срок его действия. При этом стороны не могут договориться о запрете одностороннего отказа, потому что это правило является обязательным. Посредник не может в одностороннем порядке отказаться от своих обязанностей, если комиссионный или агентский договор заключен на определенный срок и текст не содержит условий на это право.
  6. Когда покупатель может отменить свой заказ посреднику? Предположим, клиент заключил договор с посредником о поиске покупателей, но самостоятельно нашел выгодный вариант, поэтому ему больше не нужны брокерские услуги. Если посредник не желает отступать от договора с согласия сторон, заказчик может сделать это в одностороннем порядке. По закону заказчик обязан известить посредника об одностороннем расторжении договора заранее (не позднее, чем за 30 дней) только в двух случаях: при расторжении договора заказа, заключенного с коммерческим представителем, и если он открыт. — заключен расторгнутый договор комиссии. В этом случае заказчик должен:
  • возместить посреднику все убытки, включая упущенную выгоду, возникшие в результате отмены заказа (будь то договор с фиксированной комиссией или заказ, либо агентское соглашение, основанное на модели заказа, для которого посредник является коммерческим представителем).
  • возместить посреднику расходы, понесенные им в связи с транзакцией, и оплатить вознаграждение за уже выполненную работу (будь то соглашение о бессрочной комиссии или агентское соглашение на основе модели комиссии или агентское соглашение на основе комиссии, которую посредник выполняет не выступать в качестве коммерческого представителя);

Форма агентского договора

В законе нет определенной формы для заключения агентских договоров, но предполагается, что агентский договор может быть заключен как в письменной, так и в устной форме (статьи 158–165 ГК РФ). При заключении агентского договора в письменной форме агенту не требуется доверенность на представление интересов клиента.

Однако из-за невозможности ссылки на показания именно агентский договор, заключенный сторонами, имеет решающее значение в случае возникновения спорной ситуации и разрешения дела в суде. Поэтому опытные юристы настаивают на письменном заключении договора и его детальном изучении и согласовании мельчайших деталей. Это грамотно составленный договор, который станет лучшей гарантией справедливого судебного решения в случае возникновения арбитражного спора по агентскому соглашению. Существующее прецедентное право ясно демонстрирует важность детализации и разъяснения сторонами всех существенных условий соглашения.

Порядок нашей работы

Бесплатная консультация
1. Бесплатная предварительная консультация по телефону или онлайн1. Телефонная консультация

Встреча в офисе
2. Встреча в офисе. Изучение документов, оценка перспектив дела 2. Встреча в офисе

Заключаем договор
3. Заключаем договор

Займемся делом
4. Работаем по делу

На что обратить внимание при заключении агентского договора

Варианты агентского договора

Есть очень важный нюанс, с которым нужно быть предельно внимательным.

Кодекс позволяет использовать два варианта агентского соглашения:

  • второй, когда указано, что агент действует от своего имени.
  • первый, когда указано, что агент действует от имени своего принципала, то есть от вашего;

Конечно, для вас предпочтительнее первый вариант, когда агент действует в ваших интересах как принципал, потому что тогда все последствия транзакции, которую агент будет выполнять для вас, будут возникать на вас.

дорожное строительство
Это условие необходимо тщательно прописать в договоре, чтобы в дальнейшем не возникало неприятных ситуаций.

Если в договоре предусмотрено, что агент действует от своего имени, то есть от имени агента, то в случае продажи квартиры деньги, полученные покупателем по заключенному агентскому договору, он может забрать себе.

Второй вариант используется реже, обычно в тех случаях, когда сам доверитель не хочет, чтобы для него наступили последствия.

Например, если вы наняли агента для строительства дороги и при этом необходимо оформить отношения с собственниками земли, по которой будет проходить дорога.

Если принципал не желает вступать в договор аренды и иных отношений с землевладельцами, агент может сделать это за него, но от своего имени (от имени агента.

Следовательно, в договорах с землевладельцами арендатором будет считаться агент, а не принципал.

Выплата агентского вознаграждения

Важным условием агентского договора может быть то, что агент должен получать вознаграждение от принципала.

выплата денег
В рыночной ситуации это вполне объяснимо, ведь за любую работу нужно платить.

Даже если в контракте не указана сумма, подлежащая выплате агенту, это не означает, что агент действует бесплатно.

В этом случае статья 1006 Кодекса предусматривает, что агент получает компенсацию в любом случае, но в той степени, которая обычно выплачивается за такие услуги.

Если в договоре указывается размер вознаграждения, но не указано условие о сроках его выплаты, то Кодекс предусматривает, что в этом случае вознаграждение должно быть выплачено в течение одной недели с даты его получения агентом его отчета о своих действиях по соглашению.

Предоставление отчета

Кстати, об отношениях.

Обязанность их поставки установлена ​​статьей 1008 Кодекса, которая предусматривает, что это обязательство возлагается на агента, даже если это обязательство не предусмотрено в контракте.

В любом случае агент должен по окончании агентского договора отправить принципалу отчет о своей работе.

После получения отчета вы, как принципал, можете не согласиться и попросить удалить свои комментарии.

Это требование статьи 1008 Кодекса. Обычно срок подачи возражений составляет 30 дней.

Положительные моменты

Положительные стороны контракта включают экономию времени и усилий, потому что вам не нужно в одиночку идти в различные инстанции, стоять в очереди, обходить банки и нотариусов.

Весь процесс агентом уже ведется.

Если вы не хотите рекламировать свои достижения, права на землю или другие активы, вы можете заключить сделку, по которой агент будет действовать от их имени, а не от вашего.

Затем во всех базах данных он будет отображаться как арендатор, арендодатель или в другом штате.

Ответственность агента

Если с ответственностью клиента все понятно (он обязуется предоставить подрядчику все средства для выполнения своих обязательств и своевременно выплатить вознаграждение), то ответственность по агентскому договору самого агента вызывает много вопросов.

Неисполнение или ненадлежащее исполнение договорных обязательств регулируется Гражданским кодексом Российской Федерации:

Элемент

Объяснение

п.1 ст. 394

Если принципал понес убытки из-за неправомерных действий агента, он обязан уплатить штраф за каждый день просрочки

пп.1 и 2 ст. 401

Ответственность возникает при наличии вины агента. Отсутствие умышленного проступка доказывает, что лицо нарушило обязательства

Законодательство позволяет сторонам самостоятельно устанавливать ответственность по обязательствам, но должно быть указано в соглашении между принципалом и агентом. Последний в случае неисполнения своих обязанностей несет ответственность перед третьими лицами, если действует от своего имени.

Пример

Туристическое агентство заключило соглашение с авиакомпанией, согласно которому оно должно действовать от своего имени при продаже билетов. Заказчик покупает билет на рейс, но самолет не вылетает в указанную дату, есть задержка на 24 часа. После этого клиент обратился в турфирму с жалобой и требованием о компенсации в размере 10 тысяч рублей морального вреда.

Здесь туристическое агентство будет нести ответственность перед клиентом, но позже может потребовать возмещения убытков, понесенных перевозчиком, поскольку именно из-за его действий был причинен ущерб.

Отрицательные моменты

Конечно, за работой агента нужно следить и постоянно проверять.

К сожалению, не всегда можно доверять и быть уверенным в правильности его действий.

трещина в стене дома
Ведь последствия возникнут для вас.

Например, вы можете нанять агента, чтобы построить дом, баню или дорогу.

После завершения работ и сдачи объекта право собственности на построенный объект будет оформлено на вас.

Это значит, что все риски по соответствию объекта ГОСТам и другим требованиям будут возложены на вас.

В конце концов, вы взяли работу у агента, заплатили за него.

Конечно, если будет обнаружена некомпетентность и злоупотребления агента при выполнении ваших заказов, можно возбудить судебный иск с различными исками о компенсации и т.д.

Но суть в том, что они потребуются в первую очередь вам, и только потом вы можете заявить о регрессе.

Уголовная ответственность агента

В некоторых случаях возможно привлечение к ответственности по УК РФ. Это включает в себя кражу собственности доверителя, связанную с злоупотреблением доверием, присвоение или растрату его собственности, разглашение коммерческой тайны и т.д.

Возьмем пример, когда помимо гражданского права наступает еще и уголовная ответственность:

между банком и брокерским агентством заключен агентский договор, согласно которому подрядчик обязуется привлекать клиентов для получения кредитов, ведения учета, проведения масштабных рекламных кампаний и консультирования по коммерческим и юридическим вопросам. Агентство получило копию внутренних документов финансового учреждения, необходимых для выполнения функций и составляющих коммерческую тайну.

Впоследствии основатель агентства продал информацию другому банку, чтобы получить прибыль. Данный акт квалифицирован по ч. 3 ст. 183 УК РФ.

Отчетность по договору агентирования

Принципал имеет право контролировать деятельность агента на основании предоставленных ему отчетов. Все отчеты должны быть представлены в сроки, указанные в контракте. Если стороны не заключили соглашение, эти пункты с описанием процедуры и формы сообщения предоставляются при выполнении соглашения или его расторжении. (Статья 1008 ГК РФ).

Представленный отчет должен содержать перечень действий, совершенных агентом при исполнении договора, а также перечень понесенных в этом случае расходов.

Поскольку согласно п.1 ст. 1005, все действия должны выполняться агентом за счет принципала, последний обязан оплатить все расходы, понесенные агентом при исполнении контракта. Во избежание судебных разбирательств юристы рекомендуют сторонам предусмотреть особый порядок возмещения понесенных в договоре затрат. Если данный порядок не предусмотрен в договоре, вступает в силу общее правило, установленное законодателем: агент обязуется предоставить документы, подтверждающие факт и размер расходов (чеки, счета-фактуры, квитанции и т.д.), Произведенных при исполнении контракта.

Принципалу дается определенный период для принятия отчета агента, в течение которого он имеет возможность изучить отчет, предоставленный агентом, и, в случае несогласия с его действиями, заявить о выдвинутых возражениях. Срок приема отчета устанавливается по взаимному соглашению сторон. В случае если стороны не договорились об этом условии в договоре, начинается 30-дневный срок, предусмотренный законом. По истечении отведенного срока отчет считается принятым и агент вправе рассчитывать на вознаграждение и возмещение понесенных им расходов (п. 3 ст. 1008 ГК РФ).

Источники

  • https://www.regberry.ru/dogovory/agentskiy-dogovor
  • https://nalog-nalog.ru/dogovory/otvetstvennost_agenta_po_agentskomu_dogovoru/
  • https://legalmap.ru/articles/gp/contract/agentskiy-dogovor/
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/481926/
  • https://msk-legal.ru/spory_po_dogovoru_agentirovaniya/

[свернуть]

Образец юридического заключения, необходимые для составления процедуры и связанные с ним риски

Что такое юридическое заключение

Legal Opinion — документ с заключением профессионального юриста по вопросу, находящемуся в ведении его юридической отрасли.

Юридическое заключение
Учитывая, что этот термин необычен для российской правовой системы в силу своей новизны, правильнее было бы провести аналогию с юридическим заключением, используемым в американской юридической практике. А если переводить буквально, это означает письменный совет юриста (он выражает свое видение и правовые ситуации), согласно которому будет дан совет для дальнейших действий в рамках существующих обстоятельств.

Цель составления

Также существует множество мероприятий, для которых составляется документ. Это связано с тем, что целью является конкретное юридическое обстоятельство: юридическое заключение всегда персонализировано. Таким образом, цели включают в себя:

  • Юридическая помощь компании
    организация бизнес-стратегии
  • снизить риски при торговле и ведении бизнеса
  • использование международно-правовых стандартов
  • проверка возможностей деятельности: оценка ограничений, требуемых обязательств и т д
  • аргумент с юридической точки зрения в судебных делах
  • юридическое толкование обстоятельств
  • обеспечить заключение договора на операцию любого рода

Документ может одновременно объединять две или более целей.

Например, рассмотрим, как составляется заключение по договору. Прежде всего, необходимо проанализировать его базовое соответствие закону, и только после других нормативных актов и тех обязательств, на основании которых он заключен. После, как правило, проверяются основные аспекты:

  • наличие государственной регистрации
  • соразмерность имеющихся прав и обязанностей
  • степень защиты интересов и тд
  • определение условий

Следовательно, несмотря на единую общую цель, составление документа — сложный процесс. Он разделен на несколько небольших второстепенных видов деятельности, которые связаны между собой основной сущностью.

Уставы

  • Устав ООО

Договоры в иных отраслях права

Большинство договоров заключаются в связи с определенными гражданскими правоотношениями и регулируются Гражданским кодексом Российской Федерации.

По своим юридическим характеристикам трудовые договоры мало чем отличаются от гражданско-правовых, поскольку в основе трудового договора все равно свободное волеизъявление сторон. Но сфера действия трудового договора выходит за рамки гражданского права и подпадает под действие трудового права.

То есть трудовой договор — это свободное выражение воли работника и работодателя, направленное на взаимное вступление в трудовые отношения.

Соглашения, заключаемые в области семейного права, не теряют своей главной характеристики свободного волеизъявления. В этом случае семейные контракты могут касаться только правовых отношений, возникающих в связи с брачными отношениями сторон или отношениями, вытекающими из расторжения брака.

Жалобы

  • Жалоба в прокуратуру на бездействие судебного исполнителя
  • Жалоба в ССОПН на бездействие судебного исполнителя
  • Жалоба кредитора на неправомерные действия конкурсного управляющего

Протоколы

  • Протокол общего собрания участников ООО

Немного о существенных условиях договоров (на примере договоров купли-продажи и агентского договора)

КонсультантПлюс предлагает множество готовых решений, в том числе, что такое юридическая экспертиза контракта и как это сделать. Если у вас еще нет доступа к системе, вы можете бесплатно подписаться на пробный онлайн-доступ! Вы также можете получить текущий прайс-лист K+.

Существенные условия должны быть согласованы в каждом контракте, в противном случае контракт не считается заключенным. К ним относятся (абзац 2 пункта 1 статьи 432 ГК РФ):

  • предмет договора — в любом случае;
  • другие условия — если они признаны законодательством значимыми или их таковыми объявила одна из сторон.

Предметом договора является содержание правоотношений — правовые последствия, которых стороны желают достичь. Тема предопределяет тип контракта и должна быть как можно более конкретной. Итак, если комната сдается, необходимо указать, какая именно, где находится, какова ее площадь и т.д.

Для разных типов и даже подвидов договоров закон устанавливает различный набор существенных условий.

Таким образом, из анализа норм ГК РФ, посвященных общим положениям о купле-продаже, следует, что единственным существенным условием для данного вида договора будет предмет (а точнее, условие для заключения договора купли-продажи) продукт). Если в договоре указано наименование и количество товара, то он считается заключенным (п. 3 ст. 455 ГК РФ). Однако для некоторых видов купли-продажи установлены дополнительные существенные условия: в случае продажи недвижимого имущества условие о цене становится существенным (п. 1 ст. 555 ГК РФ), в случае доставки — в срок (ст. 506 ГК РФ).

Что касается агентского договора, то даже для его заключения достаточно согласовать только условия дела. Отсутствие в договоре цены и сроков исполнения не влияет на заключение договора, так как есть прямое указание на необходимость их включения в договор шапки. 52 ГК РФ не содержит. Однако следует уточнить — от имени кого будет действовать агент.

Виды заключений

Полный перечень видов заключений обширен, но ни один из них не закреплен в законодательстве. В основном они консолидируются по судебной практике и деловой практике. Ведь он действует как правовой анализ конкретных обстоятельств. Выводы могут быть такими:

Один из видов лишения свободы

  • по сделке: оцениваются юридические нюансы предстоящей или уже завершенной сделки
  • по контрагенту: юрист оценивает правовой статус конкретного партнера, а также все, что связано с его юридической деятельностью
  • в суде: здесь проводится оценка дела и его аспектов, чтобы выстроить дальнейшую стратегию ведения судебного разбирательства

Обратите внимание, что этот список не является исчерпывающим. Тип заключения формируется в зависимости от конкретного юридического обстоятельства.

Типы договоров

Помимо разграничения двусторонних и многосторонних договоров, существует также их дифференциация по определенным правовым характеристикам. Согласно этой дифференциации контракты могут быть:

  • реальный, т.е осуществляемый по взаимному соглашению сторон в установленной законом форме (устный, простой или нотариальный), с передачей предмета договора из рук в руки (недвижимого;
  • бесплатно (пожертвование, пожертвование и т д);
  • абстрактные, то есть необоснованные;
  • условная, согласно которой выполнение обязательств напрямую зависит от выполнения определенного условия. В этом случае условия, установленные в договоре, могут быть двух типов: отлагательные и расторженные. Прецедент условия подразумевает возникновение договорных прав и обязательств после наступления согласованного события (условия). Условия отмены подразумевают прекращение договорных прав и обязательств после наступления события, такого как возврат собственности.
  • причинно-следственные, т.е совершенные с определенной целью (покупка и продажа, аренда, сдача внаем и т д);
  • консенсуальный, т.е реализуется с момента достижения сторонами согласия по всем существенным условиям;
  • обременительный, то есть связанный с обязательствами встречной собственности одного из контрагентов;

Как проводить оценку благонадежности контрагента

Еще до анализа текста договора необходимо провести due diligence контрагента, чтобы исключить сотрудничество с сомнительными компаниями. Обычно эти функции выполняет служба экономической безопасности или другая специальная служба. Если в компании не создано такое подразделение, то о надежности контрагентов должен позаботиться юрист.

Для полной проверки необходимо запросить у контрагента копию следующих документов: карту, свидетельство ОГРН (или регистрационный лист, выданный с 2017 года) и справку о присвоении ИНН, устав, финансовую отчетность и справку протокол о назначении ответственного. Но экспресс-оценка надежности может быть проведена с использованием открытых источников, если у вас есть доступ в Интернет и вы знаете хотя бы государственный регистрационный номер другой стороны. Вот некоторые из источников.

Решения

  • Решение No. 2 единственного участника ООО
  • Решение No. 3 единственного участника ООО

Заявления

  • Заявление кредитора о признании должника банкротом
  • Заявление о выдаче судебного приказа о взыскании алиментов
  • Возражение на заявление о снижении размера алиментов
  • Отсрочка исполнения судебного решения — Заявление
  • Рассмотрение снижения судебных издержек
  • Заявление о банкротстве должника (юридическое признание)
  • Заявление о включении требований в кредитный реестр кредиторов должника
  • Заявление о признании банкротства гражданина
  • Заявление в суд о признании банкротства должника
  • Заявление о приостановлении исполнительного производства в связи со вспышкой коронавируса
  • Отказ от ответственности для коллекционера
  • Заявление на кредитный отпуск по коронавирусу
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Заявление об отмене судебного постановления (плюс единовременная выплата)
  • Заявление о взыскании судебных издержек

Договор, как свободное волеизъявление сторон

Гражданский кодекс Российской Федерации провозглашает безусловную свободу договора в рамках, определенных законом. Говоря о нормативно-правовой базе, можно сказать, что любой договор будет законным, если сами правоотношения или предмет договора не запрещены законом.

То есть соглашение, которое, даже если оно прямо не регулируется законом, но правоотношения или объект договора не запрещены законом, будет законным.

например, в Гражданском кодексе РФ отсутствует понятие общего торга. Но поскольку условия общего торга не запрещены законом, такие договоры заключаются везде.

В этом случае регулировка проводится по аналогии. Общий договор, например, регулируется статьями гражданского кодекса, относящимися к договору, а биржи регулируются статьями гражданского кодекса, относящимися к договору обмена.

Принуждение к заключению соглашения возможно только в соответствии с законом или если намерение заключить соглашение было выражено на добровольной основе.

Публичные договоры

Государственные закупки — это двусторонние и многосторонние сделки, заключаемые на основе публичной оферты. Публичная оферта, в свою очередь, означает предложение о закрытии сделки, адресованное всем, кто желает ее закрыть.

Коммерческие организации работают в рамках публичного предложения, предлагая товары или услуги любому потенциальному покупателю или покупателю.

Принятие предложения называется акцептом. С момента, когда покупатель или заказчик выразили согласие с публичной офертой, договор считается заключенным. Подтверждением заключения контракта в этом случае будут платежные документы, подтверждающие, что акцептант оплатил товар или услугу, а оферент продал товар или выполнил услугу.

Пакет документов от контрагента

Перед заключением договора с контрагентом для подготовки юридического заключения необходимо проверить ряд предоставленных им документов. Это необходимо не только для подтверждения квалификации, но и для защиты от незавершенных дел и возможности возмещения убытков.

Документы и правила
Пакет документов формируется исходя из правового статуса контрагента (см. Таблицу 1).

Состояние лица

Список документов

Рекомендации

Сущность

  • уставные и регистрационные документы: это статут или учредительный договор
  • подтверждение полномочий лица, с которым заключен договор
  • официальный реестр единого государства юридических лиц
  • лицензия на осуществление данной деятельности: обычно достаточно обычного ОГРН
  • заверено налоговой: обычно предоставляется ИНН, но возможны и другие документы

Также рекомендуется запрашивать не только копии, но и нотариальные документы. Это точно убережет вас от подделки.

Индивидуальный предприниматель

  • свидетельство о регистрации
  • официальная выписка ЕГРИП
  • любой документ, удостоверяющий личность
  • подтверждение государственной регистрации

Если индивидуального предпринимателя представляет другое лицо — документальное подтверждение наличия полномочий на заключение договора.

Иностранное лицо

  • легализация документов: необходима, если у России нет международного договора со страной
  • официальная выписка из торгового реестра
  • стандартный комплект документов для юридического или физического лица

При сотрудничестве с иностранной организацией или физическим лицом в первую очередь необходимо, чтобы все документы, подтверждающие правовой статус, были переведены на русский язык. Это должно быть сделано официально с соответствующей печатью.

Юридические консультации по сделкам и договорам на видео:

Помимо приведенного выше списка, следует также обратить внимание на репутацию оспариваемого контрагента.

Налоги для сторон гражданско-правового договора с физическим лицом

Какие налоги возникнут в гражданско-правовом договоре с физическим лицом? Здесь опять же все зависит от того, какой потенциал (рядовое физическое лицо или индивидуальный предприниматель) является исполнителем.

Обычное физическое лицо (включая индивидуального предпринимателя, заключающего такое соглашение в качестве обычного физического лица) будет считаться сотрудником, зарегистрированным у работодателя в соответствии с GPA. А работодатель рассчитает и выплатит из своего дохода:

  • Подоходный налог с населения (кроме случая, когда работодатель также является обычным физическим лицом), удерживающий его из дохода работника (п. 1 ст. 226 Налогового кодекса РФ);

Если у вас есть доступ к КонсультантПлюс, ознакомьтесь с рекомендациями экспертов K + о том, как рассчитывать и уплачивать НДФЛ по платежам по сервисным и договорным соглашениям с резидентами. Если у вас нет доступа, зарегистрируйтесь для получения бесплатного пробного доступа к K + и изучите процесс.

  • страховые взносы на ОПС и обязательное медицинское страхование (от исчисления взносов на ОПС по инвалидности и материнству такой доход освобождается — п. 2 п. 3 ст. 422 Налогового кодекса РФ);
  • страховые взносы на случай травм, если это условие предусмотрено в ГПС (п. 1 ст. 20.1 Закона «Об обязательном социальном страховании…» от 24.07.1998 № 125-ФЗ).

Как рассчитать страховые взносы при приеме на работу по контракту с физическим лицом, которое не является индивидуальным предпринимателем, рассказали эксперты системы K + в «Руководстве по контрактам». Получите бесплатный пробный доступ к КонсультантПлюс.

Обычное физическое лицо, вступившее в GPA самостоятельно, должно будет платить подоходный налог только в ситуации, когда обычное физическое лицо также становится его или ее работодателем.

Индивидуальный предприниматель, вступивший в отношения по соглашению GPA в качестве индивидуального предпринимателя, должен будет рассчитать и уплатить все платежи, необходимые для индивидуального предпринимателя:

  • из-за применяемой налоговой системы;
  • страховые взносы по ОПС и ОМС;
  • налоги, начисление которых требуется при наличии объекта налогообложения.

Сравнительное описание специальных режимов, использование которых предпочитают IP-адреса, можно найти здесь.

Проверка возможности исполнить обязательства по договору

Если контрагент в силу договора выполняет обязательства нематериального характера, необходимо также проверить, обладает ли он фактической дееспособностью. Это применимо, когда:

  • передаются права собственности или индивидуальные права на него;
  • переходят права на результаты интеллектуальной деятельности;
  • предоставляются лицензионные услуги и др.

Проверка осуществляется на основании документов. Так, например, возможность лица распоряжаться недвижимым имуществом, переданным по договору купли-продажи, должна быть подтверждена свидетельством о регистрации права собственности (для прав, зарегистрированных до 15.07.2016) или выпиской из ЕГРН / УСРН (для права, зарегистрированные после этой даты). При передаче права собственности в субаренду документом, подтверждающим возможность такой передачи, будет договор аренды.

узнать существующие сборы за недвижимость, передаваемую по договору, можно, получив платную выписку из ЕГРН.

ВАЖНЫЙ! Крайне желательно видеть оригиналы подтверждающих право документов или их заверенные копии, а не простые копии.

необходимо проверить наличие в тексте договора ссылки на документ, удостоверяющий право, с указанием его реквизитов (свидетельство, договор, лицензия и др.), А также указания обременений недвижимого имущества, если применимый.

Определение правильности избрания вида договора

Практически для каждого типа отношений между коммерческими организациями Гражданский кодекс предусматривает определенный вид контракта. Существует более 25 видов контрактов, многие из которых делятся на подвиды.

Кроме того, одной и той же цели можно достичь путем заключения разных типов договоров. Так, например, договоры комиссии, агентские договоры и договоры переуступки имеют схожие цели. В процессе юридической проверки необходимо определить:

  1. Какие отношения на самом деле имеют место и соответствует ли им выбранный тип контракта. В некоторых случаях тип соглашения может требоваться по закону, и заключение другого соглашения в обход него приведет к риску признания сделки недействительной. Следует помнить: суть договора определяется его содержанием, а не названием.
  2. Выбранный тип контракта действительно является наиболее выгодным в данной ситуации (например, с точки зрения налоговых последствий).

Исковые заявления

  • Заявление о разделе общего имущества супругов
  • Заявление о снятии ограничений на выезд ребенка
  • Жалоба на установление отцовства и взыскание алиментов
  • Справка об отмене завещания
  • Заявление о взыскании задолженности по арендной плате (арендной плате)
  • Заявление о возврате излишне собранных продуктов
  • Административная жалоба: незаконное признание бездействия судебного пристава-исполнителя
  • Заявление о взыскании неосновательного обогащения
  • Жалобное заявление об определении порядка общения с детьми
  • Декларация прошения о назначении брачной квоты
  • Возражение на заявление о снижении размера алиментов
  • Лишение родительских прав и взыскание алиментов на несовершеннолетних детей
  • Кредитная декларация / взыскание долга
  • Административное заявление о жалобе на УФССП
  • Заявление о признании недействительности операций (в случае банкротства)
  • Заявление о выселении
  • Заявление о взыскании долга по трудовому договору
  • Исковое заявление о признании брака недействительным
  • Заявление о взыскании денежных средств на содержание внука (внука)
  • Заявление об освобождении от уплаты задолженности по алиментам
  • Заявление об аннулировании завещания
  • Заявление о разводе
  • Заявление о взыскании кредита и штрафах, предусмотренных договором поставки
  • Заявление о заявлении о восстановлении на работе
  • Кредитная декларация / взыскание долга
  • Просьба об уменьшении размера обязательной доли в наследстве
  • Просьба изменить количество еды

Условия договора

Условия контракта понимаются как совокупность договорных положений, касающихся предмета контракта и взаимных прав и обязательств сторон контракта.

Есть три типа договорных условий, а именно:

  • существенные условия, то есть условия, без которых договор будет считаться недействительным. Закон относится к существенным условиям, которые являются предметом контракта, предметом контракта, условиями, определенными законом для определенных видов сделок, и условиями, установленными одной из сторон.
  • незначительные (нормальные) условия, отсутствие которых в тексте договора не повлияет на его срок действия. Отсутствие, например, в договоре даты его заключения не приведет к недействительности договора, поскольку в этом случае вступит в силу правовая норма, что в день заключения договора, если стороны договорились об ином, это будет день фактического исполнения обязательств;
  • случайные условия включаются в договор по желанию, если есть желание договаривающихся сторон.

Уведомления

  • Уведомление о расторжении договора на оказание туристических услуг
  • Уведомление о форс-мажорных обстоятельствах

Проверка полномочий на подписание документа

Одним из требований к письменным сделкам является то, что стороны сделки или их представители должны подписать соответствующий документ (договор) (п. 1 ст. 160 ГК РФ). Необходимо проверить, есть ли у подписантов соглашения полномочия.

От организации без доверенности, прежде всего, договор может подписать ее руководитель. В этом случае необходимо проверить:

Подпишитесь на рассылку новостей Я согласен с условиями обработки персональных данных Подпишитесь на Яндекс.Ден ВКонтакте Telegram Где взять выписку из реестра юридических лиц единого государства

  1. Заявитель действительно является лидером, если срок его полномочий истек. Для этого необходимо изучить устав, протокол о назначении руководителя (или выписку из него), выписку из реестра юридических лиц единого государства. Последнюю можно найти с помощью онлайн-сервиса Федеральной налоговой службы.
  2. Закон или закон накладывают ограничения на транзакции, совершаемые менеджером (например, в отношении суммы транзакции). Если эксплуатация разрешена только с одобрения других органов управления организации, соответствующие документы должны быть в наличии.

Во-вторых, другие должностные лица организации могут действовать без доверенности, но только при условии, что это предусмотрено уставом. В этом случае вам необходимо убедиться, что подписывающее лицо заполняет соответствующую должность, ознакомившись с порядком персонала. В выписке из Единого государственного реестра юридических лиц также должны быть указаны сведения об этом лице.

Во всех остальных случаях подписание договора возможно только по доверенности, даже если лицо является исполняющим обязанности руководителя организации (по приказу). Вы должны проверить:

  • доверенность действительно дает право подписать договор;
  • если срок доверенности истек;
  • если соблюдены требования к оформлению доверенности, установленные Гражданским кодексом Российской Федерации.

Структура документа

Помимо содержания, документ должен соответствовать установленной структуре. Он состоит из нескольких частей:

  1. Описательный. Здесь вы можете найти основную информацию о клиенте, включая его данные, а также основную информацию о контрагенте. Далее идет указание цели, для которой делается заключение, и полный список всех предоставленных документов. В случаях, когда того требуют обстоятельства, в этой части требуется абстрактное описание ситуации клиента. Это позволит вам лучше формулировать цели и интерпретировать аспекты при вынесении заключения.
  2. Что включает в себя документ
    Мотивационный. Это требует введения должности юриста, а также общего взгляда на ситуацию с правовой и судебной точки зрения. Если рассматривать отношение заказчика к этой детали, то интерес к ней крайне низкий. Это связано с тем, что в первую очередь для юриста создается мотивационная часть. Однако для клиента это полезно, если необходимо аргументировать точку зрения, полученную из заключения в суде.
  3. Эффективно. В него вошли выводы из обсуждаемого документа. Перевод делается на общий язык, который имеет широкое восприятие. Выводы соответствуют поставленным целям и вытекают непосредственно из мотивационной части.

Отклонение возможно только при особых обстоятельствах.

Соблюдение специальных процедур

Шаги процедуры следующие:

  1. Первоначальная подготовка в виде передачи документов юристам и описания их объема, включая основные цели аудита.
  2. Анализ ценных бумаг на соответствие требованиям.
  3. Ищите всевозможные ошибки, детали и основную суть документа.
  4. Составьте окончательный вывод с обоснованием аспектов и передайте клиенту.

Использование в судопроизводстве
В особых случаях шаги могут быть расширены, чтобы предоставить доступ к дополнительным документам для оценки.

Необходимость проведения тендера, получения разрешения на использование собственности и т.д. Может служить специальными процедурами, которые следует не только отметить, но и дать подробное объяснение ключевых аспектов.

Возможные риски

В качестве возможного риска стоит отметить сотрудничество с иностранной организацией, документы которой являются фальшивыми или не совпадают с оригинальными.

Так или иначе, но при отсутствии должной осмотрительности могут возникнуть проблемы с налоговой инспекцией. Если юридическое лицо запросило заключение, ФНС может предъявить обвинения в попытке уменьшить налоговую базу. Следствием этого будет полная проверка предприятия и накопление дополнительных налогов.

Встреча юриста с клиентами
Если вы также работаете с контрагентом, госрегистрация которого прекращена, защитить свои права в суде будет невозможно. Это не означает, что подать жалобу невозможно, однако большинство судебных слушаний в отношении компании, которая намеренно прекратила свою деятельность, не увенчались успехом.

Отличительные признаки договора подряда

Кто может стать работодателем по гражданско-правовому договору — GPA — с физическим лицом, заключенному в связи с выполнением работы? Любое лицо — юридическое или физическое, причем последнее может оказаться индивидуальным предпринимателем или не иметь этого статуса. В свою очередь, исполнителем может быть обычное физическое лицо или индивидуальный предприниматель.

Что отличает отношения в таком устройстве? Прежде всего, наличие конкретной работы определенного объема, которую необходимо выполнить в оговоренные сроки. Он может быть выполнен исполнителем как самостоятельно, так и привлеченными им людьми, используя для этого как собственные материалы и оборудование, так и материалы и оборудование заказчика.

В процессе выполнения работ по ГПД его исполнитель не соблюдает трудовой режим своего работодателя, но берет на себя ответственность за:

  • за качество того, что он или вовлеченные люди сделали;
  • соблюдение условий договора;
  • сохранность товаров и материалов, переданных ему заказчиком.

Особенности условий такого договора также зависят от вида подрядных работ, выполняемых физическим лицом (гл. 37, 38 ГК РФ).

ГПД на работы между физическими лицами — каковы его последствия?

Гражданский кодекс РФ не препятствует заключению GPA между физическими лицами. Однако здесь возникает ряд вопросов относительно того, кто несет ответственность за уплату налогов с доходов, полученных исполнителем. Напомним, что каждая из сторон такого договора может оказаться индивидуальным предпринимателем и в связи с этим для сторон договора возможны следующие варианты:

  • оба (и работодатель, и подрядчик) являются индивидуальными предпринимателями;
  • работодатель — обычное физическое лицо, подрядчик — индивидуальный предприниматель;
  • оба являются обычными физическими лицами.
  • работодатель — индивидуальный предприниматель, подрядчик — обычное физическое лицо;

В первом варианте отношения развиваются одинаково между юрлицами или между юрлицей и индивидуальным предпринимателем, то есть каждый платит за него обязательные налоги, а размер платежа по ГПД является обычным расчетом между контрагентами.

Во втором варианте индивидуальный предприниматель-работодатель в отношении дохода, выплачиваемого физическому лицу, является плательщиком страховых взносов и налоговым агентом по подоходному налогу с населения, удерживаемым с этого дохода.

В третьем варианте индивидуальный работодатель не облагает налогом доход, выплачиваемый индивидуальному предпринимателю. Последний производит все необходимые выплаты из собственных доходов.

А при четвертом варианте обе стороны должны производить налоговые платежи и составлять отчеты:

  • подрядчиком — в связи с получением налога на прибыль, поскольку работодатель не входит в число налоговых агентов (п. 1 ст. 226 Налогового кодекса РФ);
  • работодателем — в отношении страховых взносов такого дохода (абзац первый пункта 1 статьи 419, пункт 2 статьи 420 Налогового кодекса РФ).

Поэтому последний просит регистрацию в IFTS в качестве плательщика взносов. Следовательно, обе стороны с этим вариантом GPA имеют последствия, которые нежелательны в случае нечасто заключаемых соглашений такого типа.

Отметки об изменении в заключении

Часто голоса выносятся в отдельный раздел. Это необходимо для того, чтобы внести изменения в основной контент. Следовательно, обстоятельства, при которых это уместно: предоставление новых документов, изменение внешних факторов, новый анализ рисков и так далее.

Источники

  • https://PravoDeneg.net/civil/obrazets-yuridicheskogo-zaklyucheniya.html
  • https://assistentus.ru/forma/dogovor/
  • https://nsovetnik.ru/dogovor/obrazec_zaklyucheniya_pravovoj_ekspertizy_dogovora/
  • https://nalog-nalog.ru/dogovory/grazhdanskopravovoj_dogovor_s_fizicheskim_licom/
  • https://sibadvokat.ru/sud

[свернуть]
Образец договора аренды оборудования в 2021 году

Образец договора аренды оборудования в 2021 году

Обязательно ли соблюдать письменную форму

Согласно ст. 609 ГК РФ аренда техники без письменного соглашения возможна при заключении между физическими лицами. Если хотя бы одна из сторон является компанией или учреждением, требуется письменная форма. В том числе составление документа необходимо, если срок сделки превышает один год. То есть договор аренды оборудования от индивидуального предпринимателя юридическим лицом оформляется в обязательном порядке и только в письменной форме, но предпринимателю самозанятого лица разрешается вступить в собственность на время по устной сделке.

Проверка вещи и инструктаж клиента

Наемный работник обязан:

— проверить работоспособность товара перед покупателем;

— рассказать, как пользоваться вещью, или дать инструкции по применению — не обязательно «родные» для вещи;

— поговорить о технике безопасности — ст. 628 ГК РФ.

Для травмирующих вещей стоит хорошенько расписать технику безопасности. И формально не подходи к образованию. Если безопасность зависит от оборудования, арендодатель должен его оформить — статья 7 Закона о правах потребителей.

В случае нарушения инструкции и отказа оборудования заказчик несет ответственность за ущерб.

Мы рекомендуем вам вести учет вашей информации о безопасности в момент ее сбора. Клиенты подпишутся на это. Если покупатель пострадает и обвинит арендную плату, подпись в журнале очень поможет.

Недостатки вещи могут проявиться после проверки в пункте выдачи. Например, электросамокат разряжается каждые полчаса. Арендатор обязан немедленно отремонтировать объект или оформить новый без дополнительной оплаты. При долгосрочной аренде для таких случаев в договоре с заказчиком прописывается срок, в течение которого в аренде ремонтируется или заменяется вещь — ст. 629 ГК РФ.

Доставка клиенту

Аренда не обязана приносить объект заказчику. Доставка на дом и обратно может быть продана как отдельная услуга. Это верно в отношении крупных предметов, таких как холодильники или пианино. Главное, предупредить покупателя, что доставка за деньги.

Какие моменты обязательно учесть

В соглашении стороны оговаривают следующие условия:

  • подтверждение передачи комплекта по договоренности и возврата имущества без повреждений является актом приема-передачи оборудования, который подписывается уполномоченными представителями.
  • в основном по теме. Это обязательное, неизбежное условие, без которого сделка не может быть заключена. Для описания объекта недвижимости составляется спецификация договора аренды или приложение, в котором указано, что эти документы являются неотъемлемой частью договора;
  • документы и аксессуары, необходимые для его использования, передаются вместе с имуществом;

Свидетельство о приемке

Срок проката

Аренда может быть почасовой, посуточной или на более длительный срок. Максимальный срок составляет один год в соответствии со ст. 627 ГК РФ.

Заказчик может доставить товар раньше, чем ожидалось. Есть правило, которое предупреждает арендатора письменно за десять дней. Но если срок аренды короче, десять дней не соблюдаются.

Клиент продлевает аренду, если нет новых клиентов, бронирующих товар. Право арендатора на первый отказ от автоматического продления здесь не работает.

Если клиент сломал или потерял вещь

Заказчик оплачивает ремонт вышедшего из строя предмета, если он нарушил инструкцию по эксплуатации и технику безопасности — ст. 629 ГК РФ.

Заказчик возмещает стоимость утерянного предмета — арт. 1064 ГК РФ.

На поломки и убытки составляется акт.

Тогда встанет вопрос о размере компенсации. Если покупатель согласен с прейскурантом, это не проблема. Но заказчик может не согласиться. Если спор дойдет до суда, вам нужно будет заказать экспертизу стоимости ремонта или что-то подобное, что упустил заказчик. Если аренда выигрывает, клиент также оплачивает стоимость посещения.

Клиент проката отметил инструкцию и дал ребенку проверить его на сегвее Ninebot Elite Segway. Ребенок не справился с управлением, сегвей влетел в пруд и разбился. О размере компенсации не договорились, дело дошло до суда. Прокат заказал осмотр за 5000 рублей, ремонт оценили в 90 000 рублей. Эти деньги суд взыскал с клиента — дело № 33-13867 / 2020.

Что включают в типовой контракт

Детали, которые вводятся в форму договора, отражают существенные условия взаимодействия:

  • договорная цена;
  • срок, на который устройства передаются во временное владение или использование (допускается указывать время с точностью до часов и минут);
  • ответственность за невыполнение условий и обязательств. Штрафы — обычная практика, обычно устанавливаются применимые средние значения, так как при рассмотрении спора в суде завышенные штрафы, как правило, уменьшаются по решению судьи.
  • подробный порядок перехода права собственности с указанием места и ответственного за доставку;
  • обязательное оформление акта приема-передачи;
  • способы оплаты: сроки, способы (наличный, безналичный расчет);
  • список свойств с определенными характеристиками, позволяющими их идентифицировать;

При составлении договора необходимо учитывать налогообложение. Следовательно, если договор аренды оборудования заключен с белорусской компанией, арендатор является налоговым агентом по смыслу ст. 309, 148 Налогового кодекса РФ и обязана удерживать налог на прибыль и НДС с этой компании.

Как заключают договор проката

Аренда за вознаграждение сдает недвижимость во временное пользование клиенту. Договор оформляется письменно. Прокат в нем выступает арендодатель, а заказчик — арендатор — ст.626 ГК РФ.

Компании по аренде необязательно подписывать бумажный договор с каждым клиентом. Достаточно составить документ: условия аренды. Условия публикуются во время выпуска или размещаются на сайте. Оффлайн заказчик знакомится с условиями путем подписи. А на сайте — «под галочкой».

Условия аренды зависят от самих вещей, их назначения и стоимости. Мы составили пример для квадроцикла. Возьмите их за образец и настройте в соответствии со своими правилами.

Пример условий аренды квадроцикла

Условия аренды — это предложение, а подпись клиента — согласие с ним. Вместе мы договариваемся, значит это возможно — ст.426, 437 ГК РФ

Статья: о предложении простым языком

Товар передается заказчику на основании квитанции или акта приема-передачи. В документе сделана пометка о том, что заказчик ознакомлен с условиями аренды. Один экземпляр остается в кассе. Если покупатель не вернет вещь, прокат докажет, что именно он взял. Без документов раздавать вещи ненадежно.

В квитанции и акте важно описать вещь, чтобы не было сомнений в том, что было дано. Если вещь поцарапана, изношена или отсутствуют все аксессуары, это тоже записывается. Описание и отметка о дефектах необходимы в случае возникновения спора, если покупатель не вернул или не повредил товар — статья 607 ГК РФ.

Пример описания пылесоса:

Моющий пылесос Karcher SE 5.10, царапины на задних колесах, скол на ручке

При аренде можно оформить квитанции и документы в произвольной форме. Для квитанций есть единая форма, но пользоваться ею не нужно.

Заказчик не может сдавать арендуемое имущество в субаренду — ст. 631 ГК РФ.

Между юридическими лицами

Образец загрузки между юридическими лицами

DAO между предприятиями — это форма правовых отношений между ними. Часто аренда оборудования обуславливается более выгодными условиями, чем его покупка.

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации под ДАО понимается гражданско-правовой договор, по которому одна сторона передает оборудование другой стороне во временное пользование за фиксированную плату.

Переданное оборудование считается предметом настоящего соглашения. Подписанный договор является гарантийным документом, обеспечивающим соблюдение прав и обязанностей сторон сделки на протяжении всего срока действия договора. В случае нарушения обязательств одной из сторон мирового соглашения вы можете юридически защитить свои интересы в суде.

При заключении договора необходимо придерживаться принятого образца таких документов:

1) В таком договоре необходимо сначала отметить место заключения договора и дату его заключения.

2) Затем, как и в любом договоре, составляются данные предприятий, между которыми заключен договор аренды оборудования, с указанием наименования предприятия, ФИО руководителя или представителя с соответствующими полномочиями и основания (в большинстве версий — Устав).

3) Существенным условием контракта, каким бы ни был объект, является предмет контракта. В отсутствие этого раздела договор не будет иметь юридического лица.

В этом разделе необходимо подробно указать, что передается, просмотреть технические характеристики передаваемого оборудования, его количество, комплектность, год выпуска, технические условия и т.д.

Кроме того, здесь вы можете указать, на какой период передается оборудование, адрес его местонахождения и гарантии арендодателя, что оборудование не связано и не связано какими-либо обязательствами третьих лиц.Между юридическими лицами

4) Состав оборудования с его техническими характеристиками можно посмотреть в отдельном документе — акте сдачи-приемки, который является неотъемлемым приложением к договору аренды, а порядок его передачи арендатору можно просмотреть в одном разделе отдельно » Порядок приема-передачи оборудования».

5) Следующим важным условием при регистрации ДАО является размер арендной платы за использование оборудования.

Здесь необходимо будет просмотреть размер комиссии с разбивкой по элементам, составляющим фиксированную сумму комиссии, включая положение о НДС. Также необходимо указать периодичность и форму расчетов (обычно банковским переводом на счет лизингодателя), дату перевода денежных средств, валюту (в РФ — платежи производятся только в рублях) и форма сообщения арендодателю о платеже.

Кроме того, вам необходимо будет ознакомиться с условиями и порядком изменения арендной платы.

6) Важным моментом при заключении DAO является определение срока действия договора. В случае срочного контракта отмечается дата истечения срока контракта. Если срок действия не указан в договоре, по умолчанию договор считается долгосрочным, сроком на 5 лет. При этом заключенное ДАО на срок более одного года подлежит государственной регистрации в Росреестре.

Вы также можете ознакомиться с условиями расторжения здесь.

7) Прочие разделы договора, в том числе:

  • обстоятельства непреодолимой силы;
  • права и обязанности сторон;
  • окончательные соглашения;
  • ответственность, в случае несоблюдения условий договора;
  • порядок рассмотрения спорных вопросов;

они составлены по стандартной схеме. При этом допускается включение дополнительных пунктов в каждый раздел по соглашению сторон.

В заключение, после заполнения всех разделов DAO необходимо предоставить полные данные сторон и подписать составленный акт с расшифровкой имен подписантов. Подписи должны быть скреплены печатями компаний, заключивших DAO.

Продажа оборудования происходит с актом сдачи-приемки, который становится приложением к договору.

Договор аренды оборудования между юридическими лицами

Договор аренды оборудования между физическими лицами

Договор аренды оборудования между физическими лицами

Структура и форма DAO между физическими лицами не отличается от аналогичного соглашения между компаниями. По той же модели договор аренды может быть заключен между физическим и юридическим лицом.

Единственное отличие — преамбула, в которой указаны личные данные участников транзакции с указанием ФИО, паспортных данных (серия, номер, когда и кем он был выдан), адреса проживания и контактной информации. Более полная информация об участниках операции сообщается в конце договора в разделе «СТОРОНЫ СТОРОН».

Структура контракта:

1) Объект договора, в котором указано наименование оборудования с указанием его технических характеристик (номер, наименование, марка, год выпуска, назначение, техническое состояние и т.д.). Если оборудование установлено в здании, также необходимо будет заключить договор аренды помещения.

Необходимо указать цель использования техники и срок аренды с указанием даты ее возврата.

2) Обязательства сторон, в котором перечислены обязанности сторон сделки.

3) Расчеты. В этом разделе необходимо указать размер арендной платы с указанием валюты (рубли), формы оплаты (наличный или безналичный расчет), периодичности платежей, а также дату оплаты.

Здесь также можно расшифровать, что входит в арендную плату.

4) Срок действия договора. Если договор заключен на срок более одного года, он должен быть зарегистрирован в Росреестре. Если в договоре данный раздел отсутствует, по умолчанию предполагается, что срок аренды составляет 5 лет.

5) Остальные разделы можно заполнить стандартными элементами. Это включает:

  • Конфиденциальность.
  • Ответственность сторон.
  • Заключительные положения.
  • Форс-мажорные ситуации.
  • Разрешение спора.

6) Передача оборудования должна осуществляться с актом приема-передачи, который является неотъемлемой частью DAO. Также потребуется предоставить документы на право собственности, подтверждающие принадлежность оборудования арендодателю. Наличие этих документов должно отображаться в разделе «ПРИЛОЖЕНИЕ».

После заполнения реквизитов сторон сделки и подписания договора арендодатель должен согласно акту передать оборудование арендатору, который обязан использовать его в соответствии с технической документацией.

Ремонт прокатных вещей

Доработка и сопровождение статьи полностью в офисе проката. Передача заказчику замены лампочки холодильника невозможна — ст.631 ГК РФ.

Запрет брать паспорт в залог

Паспорта людей в качестве гарантии брать нельзя. За это можно получить штраф по ст. 19.17 КоАП РФ. Правда штраф 100 рублей, и вообще можно обойтись предупреждением.

Статья обновлена ​​04.05.20212021-05-04

Арендная плата

Размер арендной платы фиксирован. Цена может зависеть от продолжительности аренды.

В случае досрочного возврата комиссия пересчитывается и возвращается. В почасовой аренде можно установить минимальные часы, за которые деньги не возвращаются. Это нельзя делать ежедневно или чаще. Арендная плата возвращает предоплату, начисленную со следующего дня после возврата — ст.630 ГК РФ.

Если заказчик просрочил возврат, комиссия взимается дополнительно по прейскуранту — 622 ГК РФ.

Прейскурант размещен в арендованном помещении. Если аренда работает без офлайн-точки, бумажный прайс-лист вести не нужно. Просто разместите его на сайте или в мобильном приложении.

Денежный депозит за вещь

Компания по аренде может потребовать от клиента внесение залога наличными. Деньги вычитаются из депозита за поломку, несвоевременный возврат и утерю вещей. Если заказчик передал объект в целости и сохранности, задаток возвращается — ст. 381.1 ГК РФ.

Простая онлайн-бухгалтерия для предпринимателей

Сервис заменит вашего бухгалтера и поможет вам сэкономить. Эльба сама подготовит отчеты и отправит их через Интернет. Он рассчитает налоги, поможет сформировать документы по сделке и не требует специальных знаний.

Попробовать 30 дней бесплатно Подарок для начинающих индивидуальных предпринимателей Акция действует для индивидуальных предпринимателей до 3 месяцев

Правила работы проката с физлицами

При арендной плате за дом необходимо учитывать:

— § 2 Прокат главы 34 ГК РФ;

— Закон о правах потребителей;

— Правила бытового обслуживания населения № 1514 — мы понятным языком объяснили их потребности.

Также существует ГОСТ Р 57616-2017 «Услуги по аренде жилья». В нем указаны стандарты качества для некоторых видов.

Это главный закон.

Особенности содержания договора аренды с последующим выкупом

Итак, основанием для аренды с правом выкупа будут стандартные положения для обычной аренды, но она должна быть оформлена в соответствии с правилами договора купли-продажи (п. 3 статьи 609 ГК РФ). Российская Федерация). То есть специфика такого договора будет определяться указанием в нем тех моментов, которые будут играть роль, если произойдет выкуп имущества:

  • любое изменение выкупной стоимости;
  • стоимость, по которой будет произведен возврат;
  • прямая ссылка на отсутствие обстоятельств, делающих сделку недействительной.
  • порядок соотнесения данной стоимости с размером уплаченного вознаграждения;

При этом в отношении операций обоих типов важно указать в договоре:

  • арендодатель имеет право владеть или распоряжаться объектом, позволяя сдавать его в аренду или продавать.
  • характеристики предмета лизинга (выкупа), позволяющие его однозначно идентифицировать;

Пример договора аренды оборудования, содержащего пункт о праве его приобретения, можно найти на нашем сайте.

Загрузить образец

Источники

  • https://dogovor.net/arendy-oborudovaniya/
  • https://ppt.ru/forms/arenda/kak-sostavit-dogovor
  • https://nalog-nalog.ru/dogovory/obrazec_dogovora_arendy_oborudovaniya_s_posleduyuwim_vykupom/
  • https://e-kontur.ru/enquiry/1590/prokat

[свернуть]
Образец претензии в банк на возврат денежных средств: образец, как писать и подать

Образец претензии в банк на возврат денежных средств: образец, как писать и подать

Почему были списаны средства? О законных основаниях

Бывают ситуации, когда у клиента есть кредит и зарплата в одном банке. В какой-то момент выплаты по кредиту по разным причинам прерываются, а через некоторое время клиент обнаруживает, что деньги исчезают с зарплаты. И тут возникает вопрос, насколько это законно. Согласно законодательству, указанному в п. 2 ст. 854 ГК РФ причинами снятия денег без согласия клиента являются:

  • В соответствии с условиями договора между банком и владельцем счета.
  • Согласно законодательству;
  • Решение суда;

В настоящее время судебные приставы активно сотрудничают с различными банками и имеют право списывать средства со счетов клиентов банка как по ссудной задолженности, так и по штрафам ГИБДД, алиментам, пени и многому другому.

При этом действия судебных приставов практически окончательны, поскольку действуют на основании законодательства, а именно: ст. 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве». Для взыскания определенной суммы судебным приставам необходимы исполнительные документы, при предъявлении которых банк обязан списать денежные средства со счета клиента.

При подписании кредитного договора очень важно прочитать этот документ, так как он может содержать пункты, которые впоследствии могут вызвать проблемы. В частности, кредитные договоры прописывают условия прямого (безальтернативного) вывода средств, то есть списание денег происходит без согласия собственника. Кроме того, эти условия содержатся в заявлении на прямой списание средств. В других случаях это заявление передается клиенту на подпись вместе с кредитным соглашением. С одной стороны, эта процедура может быть очень удобной, так как избавляет клиента от необходимости каждый месяц идти в банк для выплаты ссуды. С другой стороны, не все покупатели подходят для таких условий.

В случае, если клиент не заполнил заявку на прямой вывод средств со счета и деньги списаны, то необходимо обратиться в банк с жалобой.

Подача жалобы в банк Как пожаловаться в ЦБ на действия банков? Жалоба в Роспотребнадзор на банк

Досудебные претензионные обращения по кредитному договору

Предварительная заявка в банк по кредитному договору
По статистике, в большинстве случаев жалобы напрямую связаны с проблемами в кредитно-финансовых отношениях с банком. И это связано с тем, что заказчик убежден, что кредитор нарушил условия заключенного договора. Как показывает практика, наиболее частыми причинами подачи предварительного заявления в банковское учреждение являются:

  • возмещение денежных средств за страховые услуги, предусмотренные договором.
  • незаконное накопление штрафов, пеней и других платежей;
  • перерасчет начисленных процентов при досрочном закрытии кредитного счета;
  • пересчет суммы договорной задолженности;

Действующее законодательство Российской Федерации не устанавливает обязанности разрешения конфликтных ситуаций во внесудебном порядке. Однако согласно п. 7 ч. 2 ст. 131 ГПК РФ жалоба клиента в банк может стать обязательной, если в заключенном договоре четко указано условие предварительного разрешения спора.

На сегодняшний день превентивное разрешение споров между банком и клиентом — самый простой вариант решения проблемы. При этом особенности рассмотрения апелляционной жалобы могут быть предусмотрены или не предусмотрены настоящим соглашением. Это определит порядок формирования и подачи жалобы, а также сроки ее рассмотрения банком.

В любой конфликтной ситуации, возникающей в контексте кредитно-финансовых отношений, клиент обязан:

  • к заполненному заявлению приложить ксерокопии документов, подтверждающих их позицию.
  • подготовить большой, но в то же время короткий текст в соответствии с положениями договора и действующим законодательством;
  • проводить самостоятельные расчеты, ссылаясь на нормативные акты;

При составлении предварительного требования по кредитным отчетам к клиенту следует относиться так же, как к составлению кредитного отчета в суд. В тексте обращения стоит прописать намерение обратиться в суд, если банк откажется выполнить требования или проигнорирует иск.

Скачать запрос на досрочное прекращение страхования кредита и возврат страховой премии (образец / форма)

Скачать заявление в банк об отказе от страхования налогового кредита (образец / форма)

Скачать заявление на возврат комиссии за незаконный кредит (образец / форма)

Помните, что исход спора может зависеть от правильности запроса. Если вам нужна помощь в подготовке этого документа, напишите нам, используя форму ниже.

Как узнать, кто списал деньги?

Тактика возврата списанных средств во многом зависит от обстоятельств списания. Поэтому при начислении денег важно определить, кем и на каком основании они были начислены.

Важно! Если вы не знаете получателя денег или не можете их быстро идентифицировать, вам необходимо позвонить в банк и попросить заблокировать ваш счет, чтобы исключить дальнейшее аннулирование денег мошенниками!

В этом вам может помочь сам банк. Проще всего подключиться к интернет-банку и установить соответствующее мобильное приложение. Там вы можете увидеть историю дебетов вашей карты, в том числе, куда были отправлены деньги, а также какие платные услуги подключены к банку. Эта услуга сейчас доступна практически во всех банках.

Если по каким-либо причинам не удалось определить причину вывода средств через интернет-банк, вам следует связаться с банком по телефону, а может быть, даже подойти к стойке банка, где вы можете получить распечатку операций по карте и, если необходимо, напишите заявку на возврат.
Запрос на возврат денег
Запрос на возврат денег
Запросить возврат у туроператора
Запросить возврат у туроператора
Как написать жалобу в интернет-магазин Wildberries
Как написать жалобу в интернет-магазин Wildberries?

Правильное оформление документа

Теперь давайте разберемся, как правильно написать жалобу в банк. Этот документ не имеет четкой структуры, несмотря на то, что оформлять такие документы приходится довольно часто. Но все же есть некоторые правила орфографии. Например, этот документ должен быть составлен в максимально простом формате и описывать только произошедшие события. И, конечно же, при рассмотрении жалобы следует забыть об эмоциональности и нецензурной лексике. Проще говоря, все нужно написать правильно и лаконично, чтобы уместилось на листе формата А4.

Также, чтобы подать жалобу, нужно соблюдать определенную структуру. Похоже на то:


  1. Укажите, кому адресовано обращение. В этом разделе необходимо указать название банка, в который будет отправлена ​​заявка. Также здесь нужно ввести полное имя должностного лица, которое возглавляет желаемое учреждение. Например, вы можете отправить жалобу директору банка «АСБ» Юрикову Н.В.
  2. Укажите, от кого пришло письмо. То есть указан получатель. Вы должны указать их полное имя, контактную информацию и адрес.
  3. Далее напишите название документа. Например, вы можете указать «Запросить возврат».
  4. А теперь перейдем к основной части. Здесь необходимо написать, почему действие банка считается нарушением. При этом все факты должны быть последовательно изложены и нормативно обоснованы. Конечно, важно использовать даты, если вы их помните.
  5. После описания нарушения запрашивающая сторона должна указать, что она запрашивает. Если вы запрашиваете возврат, вы должны ввести сумму, которую хотите вернуть. Также в этой части важно указать, как долго вы хотели бы получить ответ на свою жалобу. Обычно стандартное время составляет десять дней.
  6. Если есть доказательства, они должны быть приложены к документу в виде приложений. Это могут быть свидетельства, фото и видео.
  7. Дата подачи апелляции.
  8. Подпись получателя.


При этом правильно составленный образец кредита для банка включает не только обычный адрес проживания заявителя, но и его адрес электронной почты. Это необходимо, если заявитель желает получать уведомление о рассмотрении дела по электронной почте, а не ждать обычного письма. А если у вас остались сомнения в правильности написания документа, вы можете обратиться к специалисту. Правильно указать на юридические тонкости поможет юрист.

Как составить и что включить в текст

Нет юридической формы запроса на возврат. К настоящему документу применяются общие требования к коммерческой переписке с обязательным указанием в тексте пунктов, нарушенных договором, ссылок на законы, обосновывающие указанные в письме требования. Ответом на вопрос, как правильно написать заявление на возврат, является следующая заметка:

  1. Определите требования к контрагенту и их правовое основание: какие обязательства сторона не выполняет, какая ответственность предусмотрена в договоре, нормы действующего законодательства (например, ГК РФ), требуете ли вы уплата штрафов, санкций, санкций — на каком основании; установить срок, в течение которого ожидается ответ (желательно указать разумный срок, т.е не менее 7 дней (ст. 314 ГК РФ), если иное не предусмотрено законом) и последствия, если это не так полученный.
  2. Заполните все вышеперечисленное в письменной форме и отправьте контрагенту с возможностью документального подтверждения произведенной отгрузки (например, заказным письмом с уведомлением или намеренно).

Вот примерное руководство, как подать запрос на возврат:

  • поставить дату и подпись с расшифровкой;
  • оформлять заявки (например, заявка — это расчет неустойки, доверенность на подписавшего заявку, акт приема-передачи, выписка со счета и т д.).
  • заполните требования, какие действия ожидаются от другой стороны и на каком основании;
  • подготовить форму с требованиями соискателя (если есть фирменный бланк, используйте его);
  • указать сроки выполнения требований, реквизиты для перевода денежных средств;
  • ссылаться на пункты договора и законы, которые были нарушены;
  • кратко изложите ситуацию;
  • в заголовке указать получателя (ФИО, адрес, налоговые данные (ИНН, ОГРН или ОГРНИП)), получателем является будущий ответчик в случае претензии;
  • указать название документа, номер выдачи;
  • напишите, что в случае недовольства требованиями спор будет передан в суд;

Как писать претензию на возврат денег

Пошаговая инструкция по подготовке документа довольно проста.

Шаг 1. Далее начнем с заголовка предварительного запроса на возврат средств:

  1. Указываем реквизиты документа: дату составления и номер исходящей регистрации (жалоба должна быть записана в журнале исходящей корреспонденции).
  2. Реквизиты заявителя. Запишите полное название учреждения, укажите адрес, контактный телефон, ИНН, КПП, ОГРН, электронную почту, факс и другие данные для связи. Например, должность специалиста, ответственного за разрешение возникшего спора.
  3. Информация о получателе претензионного письма на возврат денежных средств (образец). Здесь мы пишем полное название организации, предпринимателя или человека, к которому готовится обращение, адрес офиса, ИНН, ОГРН, КПП и прочую информацию.

ВАЖНО: Правильно укажите получателя жалобы. Необходимо указать лицо (это может быть организация, индивидуальный предприниматель или физическое лицо), которое будет выступать в качестве ответчика в судебном заседании, если спор невозможно разрешить «полюбовно». Это обязательное правило процедуры рассмотрения жалоб. В противном случае суд сочтет, что алгоритм был нарушен.

Обратите внимание, что в контракте может быть указан специальный адрес, на который можно отправлять письменные запросы. Он может отличаться от зарегистрированного офиса ответчика. Если да, отправьте письмо на адрес для корреспонденции. В противном случае это нарушение установленного порядка. Исключение: запрашивающая сторона достоверно знает, что специальный адрес вымышленный.

Шаг 2. В текстовой части запроса на возврат (образец) укажите:

  • перечень документов, подтверждающих обстоятельства обращения.
  • реквизиты банковских счетов, на которые вы хотите вернуть средства;
  • требования к партнеру: что нужно сделать, убрать, исправить;
  • реквизиты договора, условия которого были нарушены;
  • сроки;
  • перечень нарушений со ссылками на пункты договора;

Что приложить в подтверждение

Часто обстоятельства необходимо задокументировать. Приложите следующие документы:

  1. Копия документа, дающего право на подачу жалобы. Это может быть, например, копия акта сдачи-приемки или оказания услуги, в которой указаны разногласия.
  2. Копия государственного договора или контракта.
  3. Квитанции, платежные поручения об оплате. Вы также можете подтвердить факт перевода денег выпиской из банка.
  4. Расчет штрафов, пеней, штрафов и убытков (при наличии).
  5. Копия доверенности, если запрос подписан не начальником, а доверенным лицом.

Ниже вы можете скачать образец запроса на возврат средств до пробного периода. Точно так же письменное обращение составляется физическим лицом в организацию или индивидуальному предпринимателю.

Как написать претензию в банк: реквизиты и содержание

Нет единой формы и требований к ведению претензионного документа. Заказчик подает апелляцию лично или использует любой вид связи: почту России, электронную почту, сайты банков. Мы рекомендуем вам выбрать метод, который позволяет вам записывать, когда документ получен, например, уведомление по электронной почте. Образец кредита желательно взять в отделении банка, на официальном сайте.

Если банк не может предоставить единую форму, стоит ориентироваться на общепринятые правила.

Базовые требования Какую информацию содержат реквизиты?
Получатель и получатель Название организации, должность и имя человека, которому адресовано письмо (руководитель регионального отделения или всей компании).

Персональные данные гражданина (ФИО, паспортные данные, адрес, телефон).

Имя Претензия (в центре)
Основная часть Описание текущей ситуации, допущенных нарушений, сформулированное по следующим правилам:

  • лаконичность, ясность и отсутствие лишних эмоций.
  • сосредоточиться на самых важных моментах;
  • объединить описание со спецификациями: ФИО кредитного менеджера, время, наименования документов;
  • раскрывать факты в логической последовательности;
  • приведите хронологию с датами;
Ссылки на законы (пункт не всегда выделяется) Предоставьте темы со ссылками на кредитные соглашения, квитанциями, банковскими выписками, правовыми нормами. Заявитель указывает ссылки на статьи, главы законов, например «О защите прав потребителей», «О банках», которые были нарушены или подтверждают права.
Требования Эта часть раскрывает суть требований, дает сроки. Например, прошу перерасчет долга, возврат аннулированных сумм в течение одного месяца. Желательно указать способ получения ответного письма, адрес, номер телефона. Вы можете посоветовать кредитору составить кредитную справку в случае отказа.
Дата и подпись Дата и подпись в последней части

К жалобе прилагаются копии договоров, квитанций, выписок со счетов, протоколы переговоров, фотографии, отзывы. При необходимости необходимо составить список вопросов, тестов. Жалоба отправляется заказным письмом с добавленной стоимостью или доставляется под расписку. Если требуется юридически действующий документ, рекомендуется обратиться к опытному квалифицированному юристу.

Почему были списаны средства? О незаконном снятии денежных средств со счета

Также бывают несанкционированные списания средств с карты, а именно:

  • Мошеннические транзакции.
  • Технические сбои системы;
  • Различные банковские комиссии;

Согласно ст. 819 ГК РФ банк предоставляет клиенту ссуду, а клиент уплачивает сумму ссуды и проценты за ее использование. Это не другие платежи и комиссии, требуемые по закону. Однако в некоторых кредитных договорах выполняются следующие условия:

  • И другие комиссии.
  • О комиссии за кассовое обслуживание;
  • Взимая комиссию за поддержку кредита;
  • О взимании комиссии за ведение счета;

Технические сбои в банковских системах не редкость. Однако такие проблемы устраняются довольно быстро и в некоторые моменты даже не требуют вмешательства клиента банка.

Операции, проводимые злоумышленниками, — гораздо более распространенная ситуация. К сожалению, не во всех случаях возможно вернуть недостающие средства.

Например, в ситуациях, когда клиент добровольно предоставил мошеннику PIN- и CVV-коды своей карты. Или когда средства были сняты наличными через банкомат. В это время средства выводились путем ввода ПИН-кода, что в большинстве случаев приводит к отказу банка вернуть клиенту утерянные деньги.

Однако если средства были использованы виртуально, например, были переведены на другую карту или оплачены за чужие покупки в интернет-магазине, то вам следует написать запрос на возврат.

В любом случае, если вы подозреваете, что с вашей картой были совершены мошеннические манипуляции, вы должны обязательно заблокировать ее. После этого вам следует обратиться в банк. И чем раньше вы это сделаете, тем лучше. Подробнее о действиях при мошеннических транзакциях вы можете прочитать в этой статье.

Когда возникает претензия банку по кредиту или вкладу?

Причины подачи кредита от заемщика или вкладчика в банк могут быть самыми разными. Одна из главных причин — хитрость финансовых институтов в погоне за большой прибылью. Среди них все, кроме юридических, уловки, неразборчивый характер кредитного договора, банковские комиссии и т.д. На первом месте находится жалоба в банк по кредитному договору.

Кроме того, для предъявления требований к финансово-кредитным организациям (банкам) могут быть указаны следующие причины):

  • ненадлежащее поведение сотрудников банка.
  • передача данных клиента банка третьему лицу;
  • неграмотная консультация сотрудников банка;
  • нарушение сроков выполнения какой-либо услуги или операции (преждевременный перевод средств — запрос на возмещение в банк, задержка выпуска банковских карт и т д.);
  • проблемы с банкоматом (безналичное снятие наличных, отсутствие денег на счете);
  • некорректное списание средств;
  • неточная информация;
  • условия оказания той или иной услуги;

Довольно часто в адрес банка поступает жалоба на мошенничество, и часто в эту категорию попадают ошибки сотрудников финансовой организации при составлении договоров и займов. Запрос на возврат страховки оформляется в случае несогласия клиента с повышением процентной ставки при заключении кредитного договора. В среднем на рассмотрение жалобы у банка уходит от одной недели до двадцати дней.

Претензия в банк по возврату комиссии за выдачу кредитов и страховок: особенности

Любую подобную жалобу можно использовать как шаблон для подачи. Поскольку они основаны на законе и сбор сборов является незаконным, в большинстве случаев требования соблюдаются. Поэтому при заполнении формы необходимо проверить правильность реквизитов денежного перевода и правильность названия банка. Кроме того, у банка должен быть крайний срок для принятия решения по запросу. Общепринятый срок — 10 дней. Эти документы односторонние. Следовательно, они не заключаются и не могут быть прекращены. Нотариально удостоверять аккредитив не обязательно.

Досудебная претензия по возврату денежных средств за услуги страхования

Отчет в банк о возврате уплаченной страховой премии должен содержать, помимо личных данных заявителя и получателя, а также стандартный перечень требований:

  • намерение обратиться в суд и центральный банк в случае отказа удовлетворить требования заявки.
  • запрос на возврат уплаченного взноса;
  • подробное описание ситуации, в которой сотрудники банка незаконно наложили страховку;

Обращение необходимо направить в банковскую организацию по юридическому адресу заказным письмом с уведомлением почтой Российской Федерации.

Для составления досудебной претензии необходимо указать причины получения страховки, реквизиты специалиста, заключившего договор, а также получить заключения сотрудников банка по запросу на возврат. Кроме того, заказчику следует более подробно изучить положения действующего законодательства, а именно:

  • изобразительное искусство. 927 и 935 ГК РФ, в которых прописано, что гражданин вправе добровольно согласиться на страхование, что не является обязательной услугой.
  • почтовый Код. 42 и 48 Гражданского кодекса Российской Федерации, в которых указано, что страхование является самостоятельным видом услуг и никак не связано с другими видами услуг;
  • п.2 ст. 16 Закона РФ п. 2300-1, запрещающий обязательную покупку дополнительных услуг при получении основных;

Вся эта юридическая информация должна быть включена в текст досудебного обращения в банк, что позволит получить явное преимущество в глазах сотрудников банка и увеличит шансы на успешный исход дела.

Ссылка на документ: Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 г. 14-ФЗ

Ссылка на документ: Закон РФ от 07.02.1992 г. 2300-1 «О защите прав потребителей»

Читайте: Как выиграть судебный процесс по кредиту в банке

Отличия претензии от жалобы

Граждане, не осознающие сложности судебной практики, не видят разницы между жалобой в банк и жалобой на него.

Разница здесь в следующем:

  • Заявление носит более формальный характер и оформляется по строго установленной форме. В отечественной юриспруденции это рассматривается как последняя попытка урегулирования конфликта во внесудебном порядке. Второе требование — кредит банку может касаться только финансовых вопросов. Например, перебои в работе, в результате которых клиент понес денежные убытки. Хамство сотрудников, очереди в отделениях банка, неудобный график работы не могут быть основанием для подачи жалобы.
  • Жалоба подается в свободной форме, с произвольной структурой. Это может вызвать вопросы о всевозможных нарушениях, допущенных банковской организацией, как в денежно-кредитной сфере, так и в отношении качества обслуживания клиентов. В жалобе предлагаются предположения общего характера в форме просьбы «устранить нарушение», «принять меры против виновной стороны» и т.д.;

Претензия о прекращении звонков из банка

Бывает, что сотрудники банка по ошибке или намеренно мешают вам телефонными звонками. Предлагают выполнить определенные пункты договора, например, погасить ссуду.

Независимо от того, являются ли запросы сотрудников банка законными или нет, клиент может подать запрос на завершение телефонных звонков.

образец запроса банка

Загрузить образец

Претензия в банк о навязанных услугах

Жалобы в банк на навязанную услугу — одни из самых распространенных. В основном это услуги коммерческого кредитования, когда банк называет необходимость платного страхования одним из условий предоставления кредита.

Это противоречит положениям Федерального закона от 28.07.2012 г. 2300-1 о правах потребителей и является прямым поводом для подачи жалобы.

Претензия нарушений условий договора

Не только клиенты, но и банки могут нарушать условия заключенного договора. Среди наиболее частых нарушений — одностороннее изменение банковской организацией некоторых положений документа. Например, повышение процентной ставки по кредиту, увеличение единовременной суммы в случае просрочки платежа и так далее.

образец запроса банка

Скачать образец При предъявлении претензии клиент должен определить и обосновать в денежном выражении убытки, понесенные в результате таких действий.

Претензии о незаконном списании денежных средств

Незаконное списание денег с банковского счета происходит в основном из-за технического сбоя. Хотя не исключен злой умысел третьих лиц, как сотрудников банка, так и внешних преступников, хакеров. В любом случае клиент должен подать жалобу в банк для решения проблемы.

Ведь именно банковская организация несет ответственность за сохранность средств клиента и должна нести ответственность за их кражу.

запрос в банк на возврат образца денежных средств

Загрузить образец

Претензия в банк о мошенничестве

Под мошенничеством понимаются действия, подпадающие под юрисдикцию уголовного права. Следовательно, если клиент в действиях банка внезапно обнаружил признаки статьи 159 УК РФ, он вправе попытаться разрешить конфликт во внесудебном порядке. По этой причине в руководство банка или в один из его филиалов направляется жалоба с обязательством разобраться в ситуации и возместить причиненный ущерб.

пример запроса на банковское мошенничество

Загрузить образец

Претензия в банк по кредиту

Наиболее востребованными сегодня банковскими услугами являются различные формы ссуд. В связи с этим возникает множество спорных вопросов и конфликтных ситуаций, связанных с получением кредита. Если они напрямую влияют на финансовую сторону, заемщик в целях защиты своих прав должен подать жалобу руководству банка.

претензия к банку на предварительном следствии

Загрузить образец

Следующим шагом, учитывая тщетность попыток решить проблему, должно быть обращение в судебные органы.

Претензия в банк по страховке

Страхование в случае запроса кредита — одно из обязательных условий, предлагаемых банком. Но это, согласно федеральному закону п. 2300-1, однозначно считается принудительным навязыванием платных услуг. Следовательно, такие банковские претензии также являются основанием для подачи претензии.

жалоба в банк на навязанную услугу

Загрузить образец

Претензия в Сбербанк

Подача жалобы в Сбербанк регулируется общими правилами и положениями. Однако лидер российского банковского сектора в этом вопросе вышел за рамки других организаций.

жалоба в Сбербанк

Скачать образец Вы можете подать жалобу в Сбербанк на его официальном сайте, просто заполнив форму обратной связи с банком. Приложению присваивается уникальный идентификационный номер, с помощью которого покупатель может следить за статусом представленного документа.

Зачем нужна претензия в банк до разбирательства в суде

Многие соглашения между банком и его клиентом содержат пункт о том, что в случае возникновения конфликта между сторонами он должен быть разрешен до суда.

Как показывает практика, судебные разбирательства — дело затратное как по времени, так и по деньгам. Судебный процесс может затянуться на годы и не привести к желаемому результату. В связи с этим, если вы можете разрешить конфликт с банком до начала процесса, мы рекомендуем вам его использовать.

Образец претензии на возврат денежных средств за непоставленный товар

Скачать

Общие правила подготовки документа

Не существует единой формы модели, на основании которой составляется предварительный запрос на возврат денежных средств (образец, по-простому). Однако при составлении письма-жалобы следует соблюдать общие правила деловой переписки. Отметим ключевые моменты:

  1. Подготовьте документ на фирменном бланке компании, если таковой имеется.
  2. Сделайте письмо в двух экземплярах: одно отдайте другой стороне, второй держите при себе. Помните, что на втором экземпляре должна быть отметка о доставке партнеру (дата получения, должность и ФИО лица, получившего документ, его подпись).
  3. Запрос на возврат может подписать только менеджер или законный представитель, уполномоченный проводить такие операции. Например, сотрудник, уполномоченный подписывать финансовые документы по доверенности.

Документ можно отправить по почте. В этом случае отправьте посылку заказным письмом. Обязательно составьте список вложений. В суде это будет считаться подтверждением соблюдения всех правил рассмотрения жалоб.

Претензии в сфере финансово-кредитных правоотношений

В контексте финансовых отношений чаще встречаются следующие типы жалоб:

  • о погашении излишка в случае досрочного погашения кредита.
  • о производстве перерасчета долга;
  • о возврате премий за страховые услуги, комиссионных и других дополнительных платежей;

В судебных инстанциях дела о мошенничестве, сбоях технических систем, аннулированном без согласия клиента взыскании комиссионных оспариваются без проблем.

Способы передачи досудебной претензии в банк

Заявления о претензиях принимаются непосредственно в отделениях банка по личному запросу клиента. Вы также можете отправить документ:

  • другими доступными способами.
  • по электронной почте;
  • почтой по России;
  • через форму обратной связи на сайте банка;

Для лица, подающего жалобу, подходят любые способы подачи жалобы, если есть возможность зафиксировать факт ее принятия получателем.

Пакет документов для подачи претензии

Вместе с жалобой в банк для подтверждения правильности своих кредитов клиент может приложить сопроводительную документацию. Он послужит доказательной базой и может повлиять на мнение сотрудников банка.

В качестве дополнительных документов могут быть приложены:

  1. Банковские выписки.
  2. Банковские квитанции.
  3. Официальная переписка с сотрудниками банка.
  4. Другие документы, которые могут служить доказательством правомерности претензий клиента.

допускается прикрепление фото- и видеоматериалов, ссылок на показания свидетелей. Они не только могут убедить руководство банка в вашей правоте, но и служат предупреждением. Юридически квалифицированный сотрудник поймет, что если дело будет передано в суд, ваши шансы на победу очень высоки.

Претензия о перерасчете финансовых операций

Заявление о перерасчете долга предъявляется в случае досрочного погашения кредита, ошибочного или неправомерного назначения пени, повышения процентов, комиссионных. Требование оформляется, если перерасчет не производился, кредитор не ответил на заявление заемщика о намерении погасить ссуду раньше, чем ожидалось.

В случае досрочного погашения кредита в претензионном порядке заемщик может потребовать возврата следующих платежей:

  • скрытые комиссии.
  • страхование с полисом, договор не оформлен клиенту;
  • комиссия за услугу, открытие счета и выдачу кредита, если подпись не подписана при условии сбора платежей;
  • переплата процентов, так как заемные средства использовались на более короткий срок;

Запрос на возврат комиссии — Пример 2021 г

C:  Users  xxx  Desktop  Early Commission.png

Срок рассмотрения претензии банку

Срок, в течение которого банковская организация должна предоставить ответ на жалобу, может составлять от 3 до 45 дней. В исключительных случаях этот срок может быть продлен. На практике, как и в случае с установленным законом сроком, банк должен ответить в течение 10 дней.

Конкретные сроки рассмотрения потребностей потребителя зависят от многих аспектов и индивидуальных особенностей обращения.

Как правило, простые вопросы, не требующие детального расследования и выяснения всех обстоятельств дела, решаются достаточно быстро, в течение 3-5 дней со дня поступления жалобы в банк.

Более сложные проблемы, для которых необходимо исследовать произошедшее событие, требуют больше времени и могут тянуться бесконечно.

Чтобы не затягивать процесс рассмотрения жалобы в банке, вы можете указать период рассмотрения жалобы. Рекомендуется указывать это в пределах от 10 до 30 дней. Если вопрос срочный, это тоже нужно указать в тексте документа.

Превентивное разрешение споров с банковской организацией — один из самых эффективных и быстрых способов разрешения споров. Поэтому грамотная подготовка текста жалобы, правильная подача документов в банк гарантированно увеличивают шансы на благоприятное решение проблемы в кратчайшие сроки.

Если у вас есть какие-либо сомнения по поводу написания претензии, лучше всего связаться с нашим адвокатом по претензиям, чтобы не терять время и не понести дальнейшие финансовые потери.

Куда жаловаться, если претензия не помогла?

Рассмотрим основные случаи, в которых можно подать жалобу.

Финансовый омбудсмен

С 2021 года Финансовый комиссар (омбудсмен) будет основной организацией, управляющей спорами между банками и их клиентами. Потребитель даже не сможет подать в суд на банк, пока спор не рассмотрит омбудсмен (для споров до 500 000 рублей). Решение финансового омбудсмена является обязательным для банков.

Вы можете связаться с финансовым омбудсменом следующими способами:

  • Отправьте обращение по почте или приходите лично: 119017, Москва, Старомонетный пер., Дом 3.
  • позвоните в Контакт-центр: 8 (800) 200-00-10.
  • оставить электронное обращение;

Центробанк

Центральный банк Российской Федерации выдает лицензии на осуществление банковской деятельности и контролирует выполнение кредитными организациями банковского законодательства. По заявлению граждан проводится проверка и при обнаружении нарушений к банку налагаются санкции. В результате при списании средств со счета клиента с нарушением банковского законодательства вы можете подать жалобу в ЦБ.

Подробнее о том, как это сделать, мы писали в статье «Жалоба в ЦБ РФ на действия банка».

Роспотребнадзор

Как и ЦБ, Роспотребнадзор уполномочен проверять организации на соответствие законодательству, но на этот раз по защите прав потребителей. Необоснованная отмена сборов, штрафов и пени является нарушением прав потребителей, на что подается жалоба в этот орган.

Порядок обращения в Роспотребнадзор указан в нашей статье «Как написать и подать жалобу в Роспотребнадзор через Интернет»

Прокуратура

Если клиент подозревает признаки мошенничества или иного преступления (например, раскрытие персональных данных) в действиях банка или его сотрудников, а также в случае неудовлетворительной работы по жалобе, поданной в Роспотребнадзор или Центральный банк, он имеет смысл обратиться в прокуратуру.

Порядок обращения в прокуратуру описан в нашей статье «Отчетность в прокуратуру Москвы и Московской области через официальный сайт».

Порядок действий до составления претензии в банк

Если вы обнаружите, что средства начали списываться с вашего банковского счета, и у вас есть явные сомнения в честности банка, в котором вы запросили ссуду, существует следующая процедура:

  • Если в вашем заявлении указаны незаконные сборы, о которых говорилось выше, вам необходимо написать заявление с просьбой о перерасчете долга и удалении сомнительных сумм из общей суммы долга. Здесь следует сослаться на законодательство Российской Федерации, которое гласит, что заемщик должен только уплатить ссуду и проценты за ее использование, но не комиссию, которую банк незаконно взимает с клиента.
  • Далее подготовьте ксерокопию кредитного договора, банковские квитанции, подтверждающие ваши ежемесячные платежи. Эти документы нужны для проверки расчетов в банке;
  • Во-первых, вам необходимо обратиться в банк для получения выписки по счету;

Претензия по возврату комиссии по кредиту и страховкам: порядок подписания

обязательно подписать текст документа. Если заявление о возврате комиссионных за выдачу кредита и страховку оформляется в нескольких экземплярах, каждый должен быть подписан. При регистрации вы можете действовать по доверенности.

Образец Жалобы в банк на возврат комиссионных за выдачу кредита и страховку

Вы можете скачать образец в любом удобном для вас формате: pdf, doc, png, а также распечатать его для дальнейшего заполнения.

Загрузить как PDF Предварительный просмотр печати

Как составляется претензия в банк

Итак, обнаружив начисление сомнительных комиссий, следует обратиться в банк с жалобой. Документ должен быть составлен в двух экземплярах. Одна копия должна быть предоставлена ​​в банк, а вторая, для которой требуется дата акцепта и подпись акта приема-передачи, должна быть отозвана.

Основные правила оформления кредита банку:

Вверху справа написано:

  • Место жительства заявителя;
  • Имя заявителя;
  • Полное наименование кредитора;

Основной текст в центре:

  • ФИО и подпись.
  • Дата;
  • Ссылки на правовые нормы;
  • Дата заключения договора, срок его действия;
  • Требования заемщика;
  • С чем не согласен заемщик;
  • Условия договора;

Образец претензии в банк

Ниже вы найдете пример банковской жалобы, который поможет вам заполнить вашу жалобу.

При подаче жалобы рекомендуется соблюдать ее четкую структуру: объект спора, в отношении которого выражено несогласие, доказательства, требования — как указано выше. Четкая структура избавляет текст жалобы от лишних эмоций, не помогающих соискателю достичь желаемого результата.

Пример кредита банку (.doc)

Источники

  • https://prav.io/refs/contracts/iskovye-zayavleniya-zhaloby-khodataystva-pretenzii/pretenziya-v-bank-po-vozvratu-komissiy-za-vydachu-kredita-i-strahovku
  • https://vozvrat-tovara.ru/pretension/v-bank/
  • https://gosuchetnik.ru/shablony-i-formy/instruktsiya-gotovim-pretenziyu-na-vozvrat-denezhnykh-sredstv
  • https://kredit-zakon.ru/pretenziya-v-bank-o-vozvrate-denezhnyh-sredstv.html
  • https://vseofinansah.ru/kredity-i-zajmy/kak-napisat-pretenziyu-banku
  • https://gozakaz.ru/instruktsiya-po-oformleniyu-pretenzii-na-vozvrat-deneg/
  • https://PravPotreb.com/zhaloby/pretenziya-v-bank.html
  • https://profinansy24.ru/finance/bank/dosudebnaya-pretenziya-banku
  • https://SocPrav.ru/pretenziya-v-bank-o-vozvrate-denezhnyh-sredstv
  • https://katsaylidi.ru/article/pretenziya-v-bank

[свернуть]