Письмо о деловой репутации в банк: образец отзыва о контрагенте, сведения для составления справки о сотрудничестве

Письмо о деловой репутации в банк: образец отзыва о контрагенте, сведения для составления справки о сотрудничестве

Что такое письмо о деловой репутации и когда его нужно предоставлять?

Перед заключением договора об открытии текущего счета с новым клиентом банкам требуется пакет документов, удостоверяющих не только легальность ведения бизнеса компании, но и ее бизнес-статус на рынке.

Для подтверждения этого необходимо предоставить обратную связь от контрагентов или кредитных организаций, с которыми субъект хозяйствования ранее сотрудничал. Компании, работающие на рынке много лет, обязаны предоставить это письмо вместе с основным пакетом документов для открытия текущего счета.

Новые предприятия, которые были зарегистрированы менее 3 месяцев назад и еще не успели наладить деловые контакты и ссылки, могут, по усмотрению банка, не предоставлять обзор или писать его самостоятельно. В первом случае сотрудник банка проводит проверку без документа, подтверждающего репутацию, но по истечении установленного банком срока (для каждого по-разному) клиент будет обязан его предоставить.

Законные основания для требования подобного документа от клиента

Не все предприниматели спешат подавать документ, подтверждающий репутацию компании, ссылаясь на банковский произвол и отсутствие правовой основы для этого требования.

В 2015 году в целях усиления мер по борьбе с теневым бизнесом ЦБ внес ряд поправок в Закон № 115-ФЗ от 2001 г. В том числе разработаны рекомендации по выявлению новых клиентов для банков. Одновременно были ужесточены санкции за несоблюдение положений Закона 115-ФЗ о борьбе с финансированием терроризма. За повторные нарушения лицензия может быть отозвана кредитной организацией.

Согласно этому закону 115-ФЗ, банки имеют право запросить письмо, подтверждающее их корпоративную репутацию. Этот документ помогает сотрудникам отдела безопасности оценить организацию на этапе подготовки документа и исключить компании, имеющие негативные отзывы на рынке, и фиктивные компании, летающие в ночное время.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Гарантом надежности компании могут выступать как партнеры, финансово-кредитные организации, с которыми установлены договорные отношения, так и сама компания.

Партнерское письмо
Для начала нужно обратиться к партнерам с просьбой написать рекомендательное письмо. Подрядчики пишут отзыв в произвольной форме и заверяют его печатью и подписью директора. Желательно написать письмо на бланке, если таковой имеется в организации.

Кроме того, в этом случае банк, с которым компания имела или поддерживает договорные отношения, может выступать в качестве гаранта. В этом случае письмо заверяется менеджером. Часто бывает, что контрагент отказывается писать рекомендации из-за нехватки времени, нежелания собирать договоры на хранение и т.д. В этом случае отзыв может быть написан самостоятельно и представлен на утверждение партнеру.

Письмо от контрагента

Письмо о корпоративной репутации не имеет жестко регламентированной структуры. Банки оставляют право выбора данных о деятельности компании на усмотрение владельцев. Эта информация будет проверена службой безопасности, поэтому стоит указать самые точные факты о деятельности организации. В обзоре уместно указать:

  • планы дальнейшего сотрудничества с контрагентом.
  • отсутствие споров по поводу исполнения договорных обязательств;
  • действующие и оформленные договоры с контрагентом с указанием примерной суммы по этим договорам (это конфиденциальная информация, но никто не просит указывать все за копейки);

Кредиторы, с которыми работала компания, обычно уже имеют утвержденную форму проверки корпоративной репутации. Как правило, он содержит информацию об обороте по счету и количестве контрагентов. Чтобы получить обратную связь от финансового учреждения, просто отправьте письменный запрос.

Характеристика юридического лица о самом себе

Бывают ситуации, когда компания не может предоставить письмо от контрагентов. Причины могут быть разные, среди контрагентов нет фирм, которые обслуживали в этом банке, либо фирмы, которые могли бы давать консультации, уже ликвидированы. В этом случае банк идет наполовину потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией. При этом принципиальных отличий в тексте письма нет, оно написано на бланке, должно быть заверено печатью и подписью руководителя.

Текст должен содержать всю информацию о деятельности компании, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые источники информации. Это означает:

  • увеличение количества сотрудников;
  • рост прибыли;
  • своевременная уплата налогов;
  • отсутствие в черных списках ФНС (это можно проверить на официальном сайте Налоговой службы).
  • положительные отзывы и публикации в СМИ о компании, если таковые имеются;
  • список надежных контрагентов;

Рекомендательное письмо, составленное самой организацией, может быть приложено к пакету документов даже при наличии ответа от контрагентов. Такой документ может быть полезен не только при сотрудничестве с банками, но и для потенциальных контрагентов послужит отличным подтверждением надежности организации.

Кто должен предоставлять?

Если при обращении в банк с вопросом об открытии текущего счета вам необходимо предоставить рекомендательное письмо, вам следует обратиться к своему партнеру. Желательно тому, с кем компания давно сотрудничает и имеет хорошую репутацию. Вы можете обратиться в банк, в котором обслуживается организация, и попросить там такое письмо.

READ  Что такое оферта простыми словами

Могут быть случаи, когда контрагент обращается с запросом в вашу организацию. Затем его можно оформить по следующей инструкции.

Алгоритм составления

  1. Идентифицируем «заголовок» письма и указываем получателя, на адрес которого оно отправлено.

    Например, АО «Райффайзенбанк».

  2. Далее вы можете указать название документа.

    Например, «Обзор деловой репутации контрагента» или «Письмо о деловой репутации партнера».

  3. В содержании письма необходимо записать наименование контрагента, его ИНН, ОГРН, адрес, чтобы банк мог убедиться, что это ваш партнер. Ниже представлена ​​информация о сотрудничестве:

    Пример: «Общество с ограниченной ответственностью« Зима », ИНН ******, ОГРН ******, с местонахождением по адресу: г. Москва, ул. Аппассионато, д. 1, стр. 2, оф. 5, является надежным Деловой партнер нашей компании. Сотрудничаем с 2007 года. В рамках него заключены договоры на поставку продукции, производимой нашим подрядчиком.

    Компания своевременно и полностью выполняет взятые на себя обязательства. Соблюдайте все устные и письменные договоренности. Финансовых претензий к компании нет».

  4. В заключительной части вы можете подвести итоги и посоветовать контрагенту для сотрудничества.

    Пример: «Наша компания рекомендует ООО« Зима »в качестве делового партнера и подрядчика».

Узнать больше об особенностях рекомендательного письма для компании, а также посмотреть образец документа можно здесь.

Как составить документ

В справке должна быть указана точная информация о компании — все реквизиты взяты из официальных документов. Информация, еще не подтвержденная достоверно, указывается на основании имеющейся информации (о клиентах, выручке и т.д.). Если неясно, какие данные потребуются, необходимо уточнить объем и состав информации у специалиста кредитной организации.

Инструкции по написанию письма в банк следующие:

  1. Используйте фирменный бланк или введите полное название компании с указанием организационно-правовой формы, адреса, ИНН и КПП.
  2. Определите получателя и его местонахождение.
  3. Подробно опишите, что делает компания с конкретными кодами ОКВЭД, данными подрядчика.

Это пример делового письма с описанием типа бизнеса банка в 2021 году:

Пример описания бизнес-плана для банка

Обязательные реквизиты и срок “годности” письма

Форма рекомендательного письма не была утверждена на законодательном уровне. Пункт 2.8 приложения 2 к Положению № 499-П от 15 октября 2015 г устанавливает, что информация о коммерческой репутации клиентов предоставляется в любой форме.

Банк оставляет фирме на усмотрение определение информации, которая должна быть раскрыта в письме. Но правильнее было бы упомянуть:

  1. Данные партнера: полное и сокращенное юридическое наименование, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, контактные данные представителя — ФИО, должность, номер телефона. В некоторых случаях можно указать реквизиты заместителя директора или другого уполномоченного лица.
  2. Те же полные данные об организации, на которой написан этот обзор.
  3. Дата документа. Отзыв без даты, скорее всего, не будет принят для дальнейшего рассмотрения. Чем актуальнее будет предоставленная информация, тем больше вероятность того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.
  4. Характеристики коммерческих отношений между контрагентами, подтвержденные фактическими данными: продолжительность сотрудничества, перечень договоров, сумма договоров, отсутствие претензий к исполнению договорных обязательств, общая оценка компании как партнера и дальнейшие планы сотрудничества.
  5. Любой другой факт, характеризующий организацию как заслуживающую доверия.
  6. Вывод из вышеизложенного: рекомендация к дальнейшему сотрудничеству.
  7. Заверение письма печатью и подписью руководителя компании.

Загрузки (бесплатно)

Кому направить письмо

Справка оформляется для банка и передается специалисту, по запросу которого предоставляется данная информация. Например, когда вы открываете текущий счет, это специалист по открытию счета, когда вы запрашиваете конкретную операцию, это оператор или специалист по обслуживанию клиентов. Письмо адресовано руководителю кредитора.

Правила составления иска

Написание подлежит юридическим обязательствам, указанным в ст. 131 ГПК РФ, ст. 125 АПК РФ. В отношении следственных и следственных органов по защите корпоративной репутации подается письменная апелляция. Структура документа состоит из нескольких частей:

  1. Ознакомительный (необходимо указать наименование суда, стороны, участвующие в деле, контактные данные для связи, размер иска и размер госпошлины).
  2. Описательный (объясняет причины спора).
  3. Обоснование (делается ссылка на применимое право, положения контракта или другие соглашения между сторонами, в зависимости от сложности спора указывается юрисдикционная практика с тем же предметом).
  4. Окончательная (истец указывает требования, определяется перечень прилагаемых документов, доверенное лицо истца подписывает документ, указывается дата).

Текст оформлен в формальном фирменном стиле. Используйте сокращения для длинных имен после их обозначения. Например: Федеральный закон от 27.07.2010 г. 228-ФЗ (далее — ФЗ № 228). Визуально убирается беспорядок и не теряется смысл. Укажите только обстоятельства, имеющие отношение к делу. Не существует обязательных требований к форматированию текста, но мы рекомендуем использовать размер шрифта не менее 12, 1,5 интервала, последовательную нумерацию страниц, шрифт Times New Roman или Calibri.

READ  Условия подписания и нюансы важные для принципала в агентском договоре

При письме разделите текст на абзацы. При чтении восприятие информации будет наиболее оптимальным и позволит разбить структуру на определенные блоки. Полужирный текст используется для выделения внимания. Но мы рекомендуем не злоупотреблять им и использовать в умеренных количествах.

Как оформляется?

Особых требований к оформлению письма о деловой репутации нет. При обработке деловой корреспонденции необходимо соблюдать общие требования к офисной работе. Письмо должно быть написано на фирменном бланке организации, дающей рекомендацию, и содержать все необходимые реквизиты делового письма.

Не забудьте указать номер выпуска и дату составления. В организациях, управляющих электронным документооборотом, они будут автоматически подавляться. Письмо подписывается руководителем организации. Если есть, ставится печать.

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд конструктивных особенностей и требований.

Рецензия пишется в копии на фирменном бланке компании. Если оно отправлено специально, вы можете сделать вторую копию, чтобы пометить служащего банка о принятии. Это упростит доказательство того, что запрошенный документ был предоставлен в случае спора.

Чтобы упростить задачу составления обзора деятельности компании, разработан контрольный список, позволяющий проверить:

  • лаконичность, отказ от излишних подробностей;
  • коммерческий язык, без использования разговорных слов и словосочетаний, но в то же время без сложной терминологии;
  • объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
  • текст письма разбит на абзацы примерно по 8 строк, в каждом из которых содержится 1 конкретная мысль.
  • нейтральный и вежливый тон изложения;
  • при оформлении использовались только стандартные символы, без заглавных букв, абзацы разделены интервалами;

Эти требования носят рекомендательный характер, но стоит потратить лишние полчаса на исправление ошибок в тексте письма, чтобы не дать службе безопасности банка повода снизить шансы на положительное решение по формальным причинам.

Назначение документа

Основная цель проверки корпоративной репутации — подтвердить информацию о компании, ее статусе и положении на рынке. Предоставьте службе безопасности банка определенные гарантии, что сотрудничество с компанией будет выгодно обеим сторонам и не доставит неудобств в будущем.

Хотя отзыв от контрагентов не гарантирует на 100% успешного взаимодействия, его наличие позволяет банкам снизить риски в партнерстве с клиентом, а компании могут заключать сделки и получать кредиты для дальнейшего развития бизнеса.

Какие нужны приложения

Одного заявления недостаточно для того, чтобы суд вынес соответствующее решение о поддержании и возбуждении дела. Статья 132 ГПК РФ устанавливает перечень необходимых документов. Среди них выделяют:

  • расчет суммы к взысканию;
  • документы, цитируемые в тексте жалобы (журналы или другие издания, распространяющие информацию);
  • получение подачи жалобы (заявитель имеет право предоставить другой документ, подтверждающий подачу или доставку заявки, вместе с приложенными документами, например, уведомление по форме 119).
  • жалоба на соблюдение предварительного порядка разрешения спора и квитанция об отправке;
  • квитанция, платежное поручение или иной документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;

Если документ подписан представителем, необходимо приложить подтверждение его полномочий. Например, при подаче иска в налоговую службу о защите корпоративной репутации применяется доверенность, решение о назначении или внутреннее распоряжение организации. Для арбитражной процедуры перечень актов установлен ст. 126 АПК РФ. Для юридических лиц в обязательном порядке необходимо предоставить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, свидетельство о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица.

Рассмотрим пример написания жалобы по ст. 152 ч. 1:

В Савеловский районный суд города Москвы

125196, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д.7, корп.1

Заявитель: Иванова Татьяна Ивановна

Адрес регистрации: 191000, г. Санкт-Петербург, ул. Виа, 1, кв. 1

СНИЛС 000-000-000 00, телефон 8000000000

Ответчик: Государственное бюджетное образовательное учреждение

дополнительное образование для детей

специализированная спортивная школа для детей и подростков олимпийского резерва «Аллюр»

ОГРН 1234567890123

Адрес: 000000, г. Москва, 3-й Бюджетный проезд, д.1

Госпошлина: 00000 руб

Исковое заявление о защите корпоративной репутации

Актер был режиссером ГБОУ ДОД СДЮСШОР АЛЛЮР. Распоряжением от 00.00.0000 об увольнении истец освобожден от должности на 00.00.0000 с указанной должности в связи с истечением срока трудового договора. 00.00.0000 в социальной сети «Титоло» была опубликована статья с заголовком «Заголовок». Статья опубликована в официальной группе собеседника. В статье содержится отрицательная характеристика актера, не имеющая подтверждения; порочит честь, достоинство и коммерческую репутацию актера. Материал статьи прилагается к жалобе. В результате раскрытия ответчиком указанной информации наступили неблагоприятные последствия для истца, а именно: увольнение с нового рабочего места, что подтверждается материалами, приложенными к делу. В результате пропал доход. Согласно п. 1 ч. 1 ст. 152 ГК РФ гражданин вправе обратиться в суд за опровержением сведений, порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию, если лицо, распространившее такие сведения, не докажет их достоверность. Согласно п. 2 ст. 152 ГК РФ информация, порочащая честь, достоинство или коммерческую репутацию гражданина и распространяемая в средствах массовой информации, должна быть опровергнута в этих же средствах массовой информации. Согласно п. 5 ст. 152 ГК РФ, если информация, порочащая честь, достоинство или коммерческую репутацию гражданина, оказалась доступной в сети Интернет после ее распространения, гражданин вправе потребовать удаления соответствующей информации, а также опровергнуть эту информацию таким образом, чтобы опровержение было доведено до сведения пользователей Интернета.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 152 ГК РФ, ст. 131-132 ГК РФ, просьба:

  1. Обязать ответчика опровергнуть информацию, порочащую коммерческую репутацию истца.
  2. Обязать ответчика возместить понесенные истцом судебные издержки, состоящие из государственной пошлины в размере 00 000 рублей и расходов, связанных с рассмотрением дела, в размере 00 000 рублей.

Приложения:

  1. Материалы проверки сайта нотариально заверены.
  2. Доказательства причинно-следственной связи между распространением дискредитирующей информации и наступлением негативных последствий для истца.
  3. Копия заявления истца.
  4. Уведомление о вручении ответчику копий заявления и прилагаемых к нему документов.
  5. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
  6. Доверенность представителя.

00.00.2020

Истец

Иванова Т.И. __________________

READ  У виновника нет страховки: что делать при ДТП в 2021 году

Образец:

Форма обращения о защите корпоративной репутации в арбитражный суд

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка коммерческой репутации партнера является субъективной и не влечет юридической ответственности для подписавшего.Письмо о репутации
Однако, поручившись за ненадежного партнера, бизнес может поставить под угрозу свои отношения с банком.

Если компания, получившая положительный ответ от клиента банка, находится в списке неплательщиков по кредиту или принудительно закрывает счет по рекомендации закона 115-ФЗ 2001 г., то тень падает на предоставившую организацию ответ.

Есть вероятность, что отдел безопасности финансового учреждения усилит контроль и проведет дальнейшие проверки после инцидента или проигнорирует мнение нерадивого клиента о других заявителях.

Требования к документу

Законодатель не возлагает на него никаких обязательств, содержание детально определяется прямым взаимодействием сторон в зависимости от конкретных обстоятельств. Банк имеет право запросить этот документ при открытии счета или, при желании, для выяснения характера подозрительной операции по правилам 115-ФЗ, которые противодействуют отмыванию денег.

Как доставить письмо

Для отправки используются любые формы связи: электронная почта, факс, обмен мгновенными сообщениями, доставка курьером, доставка специалистом, отправка через Почту России обычным или зарегистрированным способом, согласованным с кредитной организацией.

Основные правила написания рекомендации о деловой репутации

Четких правил оформления такого документа нет. В содержании должно быть указано наименование контрагента, которому необходимо это письмо, указать срок сотрудничества, виды сотрудничества, можно указать договоренности, заключенные между партнерами. Запишите информацию о надежности партнера, о том, как он выполняет свои обязательства.

Также дайте рекомендации по возможности сотрудничества с этим заказчиком. Письмо подписано руководителем компании.

Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?

Банкам рекомендуется предоставлять это письмо, когда индивидуальные предприниматели и организации открывают расчетный счет по какой-либо причине. Эти действия предусмотрены действующим законодательством.

Ссылка! Кредитные организации действуют в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 21 января 2014 г. 3197-У и в соответствии с Федеральным законом «О борьбе с легализацией (отмыванием денег) доходов, полученных преступным путем, и о финансировании терроризма».

Этим документом Банк России обязывает кредиторов идентифицировать клиентов перед приемом их на обслуживание. С этой целью он рекомендует банкам собирать информацию о клиентах и ​​информацию, которая позволяет им проводить банковские операции. Помимо прочей информации, банк имеет право запросить рекомендательное письмо от контрагентов клиента или от банка, в котором оно обслуживается.

Банк самостоятельно решает включить это письмо в пакет документов для открытия счета.

Способы отправки

Банки обычно требуют оригиналы документов. Поэтому направлять его следует следующими способами:

  • Отправка по доступным каналам связи (факс, электронная почта) с последующей почтой или курьером.
  • Доставка в банк самостоятельно.
  • Обратитесь непосредственно к своему партнеру, запросив это письмо.

Рекомендательные письма не только от одной организации к другой компании. Этот документ может быть составлен для сотрудника и стать дополнительным козырем при приеме на новую работу. Прочтите наши экспертные статьи о том, как написать этот документ на английском языке, и вы также можете увидеть, как выглядит образец рекомендательного письма для таких сотрудников, как менеджер по продажам, HR, HR и менеджер по рекламе, няня, личный водитель и главный бухгалтер.

Источники

  • https://ppt.ru/forms/ooo/pismo-v-bank
  • https://101million.com/dokumenty/pisma/rekomendatelnoe/dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta.html
  • https://gosuchetnik.ru/shablony-i-formy/instruktsiya-kak-sostavit-isk-o-zashchite-delovoy-reputatsii
  • https://ZnayBiz.ru/predprinimatelskaya-deyatelnost/kontragenty/dogovornye-otnosheniya/pismo-o-delovoj-reputacii-v-bank.html

[свернуть]